Notre top 5 des meilleurs fonds d’investissement à impact (2024)
En tant qu’investisseur particulier engagé, vous souhaitez faire fructifier votre argent, mais pas à n’importe quel prix ? Vous aspirez à investir avec sens, en soutenant des entreprises qui non seulement offrent un rendement financier attrayant, mais contribuent également positivement à notre société et à notre environnement ? Vous êtes au bon endroit !
Découvrez notre sélection soigneusement élaborée des meilleures entreprises d’investissement à impact et trouvez celles qui résonnent avec vos valeurs et vos objectifs financiers.
| Entreprise | Type | Secteurs d’investissement | Points forts |
|---|---|---|---|
| Amundi Finance et Solidarité | Fonds Commun de Placement à Vocation Générale | Solidarité, Responsabilité sociale | Investissement dans des entreprises solidaires, Label ISR et Finansol |
| GF Infrastructures Durables | Fonds Européen d’Investissement à Long Terme (ELTIF) | Infrastructures en Europe et Amérique du Nord | Rendement attractif, Réduction de l’empreinte carbone, Diversification |
| SCPI Corum Eurion | Société Civile de Placement Immobilier | Immobilier international (bureaux, commerces, hôtels, logistique, etc.) | Investissement immobilier diversifié, Label ISR Immobilier |
| FCPR Eurazeo Entrepreneurs Club 2 | Fonds de Capital-Investissement | PME et ETI technologiques européennes | Soutien aux entreprises innovantes, Potentiel de croissance élevé |
| FPS Swen Exclusive Infrastructures n°2 | Fonds Professionnel Spécialisé de Capital-Investissement | Infrastructures essentielles (énergie, transport, télécommunications) | Investissement dans des infrastructures durables, Engagement environnemental |
Les informations fournies sont uniquement à but éducatif. Finclub ne propose pas de conseil en investissement ni de services de courtage. Nous ne recommandons pas d’acheter ni de vendre un actif ou produit d’investissement particulier.
Amundi Finance et Solidarité
Présentation
Un fonds commun de placement créé en 2013 et géré par Amundi Asset Management. AFS investit dans des entreprises solidaires couvrant majoritairement les thématiques de l’emploi et du logement.
Ce fonds a développé sa propre méthode d’analyse de l’impact, basée sur des indicateurs qualitatifs et quantitatifs. L’encours sous gestion de ce fonds s’élevait à 299 millions d’euros au 26 février 2020.
Objectifs
Amundi Finance et Solidarité se distingue par sa double ambition :
- offrir une performance financière ;
- générer un impact social positif.
L’objectif est de concilier rendement et responsabilité, en soutenant des initiatives et entreprises ayant une forte valeur sociale.
Labels et composition
Le fonds est reconnu pour son engagement grâce à deux labels importants : Finansol et ISR.
Le label Finansol garantit la transparence et la solidarité des placements, tandis que le label ISR confirme le respect des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
Au niveau de sa composition, Amundi Finance et Solidarité est diversifié, avec 90% de titres financiers responsables (incluant actions, obligations et produits monétaires) et 10% de titres solidaires (comme les prêts participatifs, les obligations convertibles et les actions).
Impact et performance
Ce fonds soutient activement des entreprises solidaires œuvrant dans des domaines clés tels que l’insertion sociale, le logement social, la finance solidaire, l’éducation, la santé et l’environnement.
Plusieurs organisations font partie de ses bénéficiaires, telles que :
Sur le plan financier, le fonds a enregistré une performance annualisée de 3,7% sur 10 ans jusqu’au 31/12/2020, avec une volatilité de 4,5%.
L’impact social du fonds est également mesurable. En 2020, il a contribué :
- au soutien de plus de 15 000 emplois solidaires ;
- au logement de plus de 6 000 personnes en situation de précarité ;
- à l’accompagnement de plus de 2 000 entrepreneurs sociaux.
Risque, durée et accessibilité
Amundi Finance et Solidarité présente un niveau de risque modéré, classé à 4 sur une échelle de 7, et recommande une durée de placement d’au moins 5 ans.
Le fonds est accessible à tous avec un investissement minimum de 100 euros et des frais de gestion annuels s’élevant à 1,8%.
| Caractéristique | Détail |
|---|---|
| Création | 2013 |
| Objectif | Performance financière et impact social |
| Labels | Finansol, ISR |
| Composition | 90% titres financiers responsables, 10% titres solidaires |
| Domaines d’Impact | Insertion sociale, logement social, éducation, etc. |
| Exemples d’Entreprises | Habitat et Humanisme, La Nef, Simplon.co |
| Performance (10 ans) | 3,7% annualisée |
| Volatilité | 4,5% |
| Impact Social (2020) | Soutien à 15 000 emplois, logement de 6 000 personnes |
| Niveau de Risque | 4 sur 7 |
| Durée de Placement | Minimum 5 ans |
| Investissement Minimum | 100 euros |
| Frais de Gestion Annuel | 1,8% |
Découvrez les conditions détaillées du fonds Amundi Finance et Solidarité en détail.
GF Infrastructures Durables
Présentation du fond
GF Infrastructures Durables est un fonds d’infrastructures en assurance-vie. Il s’agit plus précisément d’un fonds européen d’investissement à long terme (ELTIF), lancé le 31 mars 2020, avec une durée de vie prévue de 25 ans.
Il investit dans des projets :
- d’énergie renouvelable ;
- de télécommunications ;
- de transport durable ;
- de gestion de l’eau et des déchets ;
- de santé et d’éducation.
Ce fonds vise à générer un rendement financier tout en contribuant à la transition écologique et sociale. L’encours sous gestion de ce fonds s’élevait à 140 millions d’euros au 31 décembre 2019.
Gestion et orientation
La gestion de GF Infrastructures Durables est assurée par Infranity, une société de gestion spécialisée, qui remplace Generali Global Infrastructure depuis 2022. Le fonds se distingue par sa notation ESG moyenne, mettant l’accent sur les sociétés qui intègrent les objectifs de développement durable des Nations unies dans leurs opérations et stratégies.
Performances et valeur
Au 31 décembre 2023, le fonds affichait une valeur liquidative de 119,43 euros et un actif net impressionnant de 586,4 millions d’euros au 31 mai 2023.
En termes de performance, GF Infrastructures Durables a réalisé une performance de 4,96% sur un an et de 16,20% sur trois ans au 15 décembre 2023.
Le fonds vise une performance nette de 4% (hors frais de gestion du contrat) pour une durée d’investissement recommandée de 8 ans.
Conditions et frais
Attention : Ce fonds est exclusivement réservé aux investisseurs institutionnels ou professionnels.
L’investissement initial minimum requis est de 10 000 euros ou 1 million d’euros, en fonction de la part choisie. En ce qui concerne les frais, GF Infrastructures Durables applique :
- des frais d’entrée de 1% ;
- des frais courants de 1,4% ;
- ainsi qu’une commission de surperformance.
| Caractéristique | Détail |
|---|---|
| Type de Fonds | Fonds européen d’investissement à long terme (ELTIF) |
| Secteurs Ciblés | Infrastructures sociales, énergétiques, environnementales, etc. |
| Gestionnaire | Infranity (filiale de Generali Global Infrastructure) |
| Création | 31 mars 2020 |
| Durée de Vie | 25 ans |
| Notation ESG | Moyenne |
| Objectifs | Intégration des objectifs de développement durable de l’ONU |
| Valeur Liquidative | 119,43 euros (au 31/12/2023) |
| Actif Net | 586,4 millions d’euros (au 31/05/2023) |
| Frais d’Entrée | 1% |
| Frais Courants | 1,4% |
| Commission de Surperformance | Applicable |
| Public Cible | Investisseurs institutionnels ou professionnels |
| Investissement Minimum | 10 000 euros ou 1 million d’euros selon la part |
| Performance Nettes Visées | 4% (hors frais de gestion du contrat) |
| Performance Historique | 4,96% sur un an, 16,20% sur trois ans (au 15/12/2023) |
| Durée d’Investissement Recommandée | 8 ans |
Découvrez les conditions détaillées du fonds GF Infrastructures Durables en détail.
SCPI Corum Eurion
Présentation de la SCPI
La SCPI Corum Eurion est une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) internationale, reconnue pour sa gestion responsable et sa stratégie d’investissement diversifiée.
Elle investit dans une variété d’actifs immobiliers, notamment :
- des bureaux ;
- des commerces ;
- des hôtels ;
- des infrastructures logistiques.
Ces investissements s’étendent à la fois dans la zone euro et au-delà.
Objectifs et performances
L’objectif de Corum Eurion est de délivrer un rendement supérieur à 4,5% par an, en prenant en compte les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). La SCPI vise ce rendement annuel net à 10 ans, après déduction des frais de souscription et de gestion.
À la fin de l’année 2020, l’encours sous gestion de cette SCPI s’élevait à 100 millions d’euros.
Engagement responsable
Corum Eurion a obtenu le label ISR immobilier, attestant de sa démarche responsable et durable en matière d’environnement, de social et de gouvernance.
Ce label est un gage de qualité et de transparence pour les investisseurs soucieux de l’impact de leurs placements.
Tarification et dividendes
Le prix d’une part de la SCPI Corum Eurion est fixé à 215 euros, incluant les frais et commissions de souscription de 12%.
La valeur de reconstitution au 31 décembre 2021 était de 222,55 euros. En termes de dividendes, la SCPI a distribué :
- un dividende brut de 13,19 euros par part en 2021, soit un taux de distribution de 6,47% ;
- un dividende brut de 9,2 euros par part pour les neuf premiers mois de 2022.
Patrimoine Immobilier
Le patrimoine de la SCPI Corum Eurion est composé de 25 immeubles répartis dans 8 pays européens, dont l’Allemagne, l’Autriche, la Belgique, l’Espagne, la Finlande, la France, l’Irlande et les Pays-Bas.
Cette diversification géographique contribue à la robustesse et à l’attrait de ce fonds immobilier.
| Caractéristique | Détail |
|---|---|
| Type | SCPI internationale (Société Civile de Placement Immobilier) |
| Secteurs d’Investissement | Bureaux, commerces, hôtels, logistique |
| Zone Géographique | Zone euro et hors zone euro |
| Objectif de Rendement | Supérieur à 4,5% par an |
| Encours sous Gestion | 100 millions d’euros (au 31/12/2020) |
| Label | ISR Immobilier |
| Prix de la Part | 215 € (frais et commission de souscription inclus) |
| Valeur de Reconstitution | 222,55 € (au 31/12/2021) |
| Dividendes (2021) | 13,19 € par part, taux de distribution de 6,47% |
| Dividendes (9 mois de 2022) | 9,2 € par part |
| Patrimoine | 25 immeubles dans 8 pays européens |
FCPR Eurazeo Entrepreneurs Club 2
Présentation du fonds
Le FCPR Eurazeo Entrepreneurs Club 2 est un fonds de capital-investissement dédié aux entreprises. Il cible principalement des PME et des ETI françaises ou européennes présentant un fort potentiel de croissance et un impact positif sur la société.
Ce fonds est particulièrement axé sur l’accompagnement des entrepreneurs dans leur stratégie de développement durable et la mesure de leur impact.
Objectifs et stratégie
Avec un encours sous gestion de 80 millions d’euros au 30 juin 2020, le FCPR Eurazeo Entrepreneurs Club 2 se positionne comme un acteur clé du financement des sociétés technologiques européennes en phase de croissance rapide.
L’objectif est de constituer un portefeuille diversifié composé d’une vingtaine de sociétés déjà leaders sur leur marché. Eurazeo, gestionnaire du fonds, vise un fort potentiel de création de valeur dans ces entreprises sélectionnées.
Avantages fiscaux et conditions
Le fonds est éligible aux principes du 150-0 b ter, permettant une exonération d’impôt sur le revenu des plus-values sous certaines conditions. Il est identifié par le code ISIN FR001400CWT9. La souscription minimum pour les investisseurs est fixée à 10 000 euros.
Performance et investissement
Le rendement net cible du fonds est estimé à 5,10% selon un scénario de performance intermédiaire. La période d’investissement s’étend jusqu’en décembre 2027, et la durée totale du fonds est prévue pour 10 ans, jusqu’en novembre 2032. Le fonds est également éligible au compte titres et au PEA-PME.
Frais
Les frais récurrents de gestion et de fonctionnement du FCPR Eurazeo Entrepreneurs Club 2 sont de 2,41%.
| Caractéristique | Détail |
|---|---|
| Type de Fonds | Fonds de Capital-Investissement Entreprises |
| Cible d’Investissement | PME et ETI françaises ou européennes |
| Objectif | Croissance et Impact Positif |
| Encours sous Gestion | 80 millions d’euros (au 30/06/2020) |
| Stratégie | Financement de sociétés tech européennes en forte croissance |
| Composition du Portefeuille | Environ 20 sociétés leaders |
| Avantage Fiscal | Éligible au 150-0 b ter |
| Code ISIN | FR001400CWT9 |
| Souscription Minimum | 10 000 € |
| Rendement Net Cible | 5,10% (scénario intermédiaire) |
| Durée d’Investissement | Jusqu’en décembre 2027 |
| Durée du Fonds | 10 ans (jusqu’en novembre 2032) |
| Éligibilité | Compte titres, PEA-PME |
| Frais de Gestion et Fonctionnement | 2,41% |
Découvrez les conditions détaillées de FCPR Eurazeo Entrepreneurs Club 2.
FPS Swen Exclusive Infrastructures n°2
Présentation du fonds
FPS Swen Exclusive Infrastructures n°2 est un fonds professionnel spécialisé de capital-investissement, axé sur les infrastructures. Il investit dans des actifs d’infrastructures essentiels comme l’énergie, le transport et les télécommunications, principalement en Europe et en Amérique du Nord.
Ce fonds vise à offrir un rendement attractif tout en s’engageant à réduire l’empreinte carbone de son portefeuille. Au 31 décembre 2019, l’encours sous gestion s’élevait à 75 millions d’euros.
Objectifs et stratégie
Lancé par Swen Capital Partners en partenariat avec OFI Asset Management, ce fonds est le premier dédié à la gestion privée dans le domaine des infrastructures. Il a pour ambition d’investir dans des actifs d’infrastructures essentiels, diversifiés et résilients. Le fonds adopte une approche responsable et durable, en accord avec les enjeux environnementaux actuels.
Durée de vie et performances
FPS Swen Exclusive Infrastructures n°2 a une durée de vie prévue de 15 ans, incluant une période d’investissement de 5 ans. L’objectif est de distribuer annuellement entre 4% et 5% de rendement à ses investisseurs.
Levée de fonds et investissements
En décembre 2020, lors de son premier closing, le fonds a réussi à lever 100 millions d’euros et vise un montant final de 300 millions d’euros.
Jusqu’à présent, le fonds a réalisé deux investissements significatifs :
- une participation dans un portefeuille de centrales solaires en France ;
- une participation dans un réseau de fibre optique en Allemagne.
| Caractéristique | Détail |
|---|---|
| Type de Fonds | Fonds professionnel spécialisé de capital-investissement |
| Secteurs d’Investissement | Infrastructures essentielles (énergie, transport, télécoms) |
| Zones Géographiques | Europe et Amérique du Nord |
| Objectif | Rendement attractif, réduction de l’empreinte carbone |
| Encours sous Gestion | 75 millions d’euros (au 31/12/2019) |
| Gestionnaires | Swen Capital Partners et OFI Asset Management |
| Durée de Vie | 15 ans |
| Période d’Investissement | 5 ans |
| Objectif de Distribution | 4% à 5% annuellement |
| Levée de Fonds | 100 millions d’euros (premier closing en 2020) |
| Montant Visé | 300 millions d’euros |
| Investissements Réalisés | Centrales solaires en France, réseau de fibre optique en Allemagne |
Découvrez les conditions détaillées du fonds FPS Swen Exclusive Infrastructures n°2
Nos 8 critères de sélection
La sélection des entreprises pour notre top d’investissement à impact repose sur des critères rigoureux. Ces critères garantissent que les entreprises choisies ne se contentent pas de promettre un rendement financier attractif, mais contribuent également de manière significative à des initiatives sociales et environnementales.
Voici les principaux critères que nous avons utilisés.
1. Potentiel de rendement financier
Le potentiel de rendement financier est un critère crucial. Nous sélectionnons des entreprises dont les modèles économiques et les stratégies d’investissement promettent des rendements financiers stables et attrayants sur le long terme.
2. Impact social et environnemental
L’impact social et environnemental est au cœur de notre sélection. Nous privilégions des entreprises qui démontrent un engagement fort envers des projets sociaux, la durabilité environnementale ou le développement d’infrastructures essentielles.
3. Diversité des secteurs d’investissement
La diversité des secteurs d’investissement est importante pour garantir un portefeuille équilibré. Nous incluons des entreprises opérant dans différents domaines tels que les infrastructures, l’énergie renouvelable, l’immobilier durable et la technologie avancée.
4. Stabilité et fiabilité
La stabilité et la fiabilité sont des critères essentiels. Les entreprises sélectionnées doivent avoir fait preuve de stabilité financière et de gestion prudente sur une période significative.
5. Engagement envers la Responsabilité Sociale d’Entreprise (RSE)
Nous accordons une importance particulière aux entreprises qui intègrent activement la responsabilité sociale d’entreprise dans leur modèle d’affaires. Cela inclut évidemment le respect des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
6. Innovation et potentiel de croissance
L’innovation et le potentiel de croissance sont des facteurs clés. Nous choisissons des entreprises qui investissent dans l’innovation, ouvrent de nouveaux marchés et ont le potentiel de croître de manière exponentielle.
7. Accessibilité et conditions d’investissement
L’accessibilité et les conditions d’investissement sont également prises en compte. Nous veillons à ce que les entreprises sélectionnées offrent des conditions d’investissement raisonnables et accessibles pour les particuliers, avec des seuils d’entrée clairs et des frais transparents.
8. Reconnaissance et labels de qualité
La reconnaissance par des labels de qualité comme le label ISR ou des certifications similaires est un indicateur de l’engagement de l’entreprise envers des pratiques d’investissement responsables et durables.
Rédacteur-en-chef de Newtrading.fr, Maxime est diplômé du Master Grande École de SKEMA Business School et d’un Master en Analyse financière internationale de la Faculté de finance, banque et comptabilité de Lille.
