Les 10 Meilleures SCPI dans lesquelles Investir en 2023

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Choisir de placer son argent dans les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) permet d’investir dans l’immobilier « pierre papier », par l’achat de parts sociales d’une société civile (la SCPI), dont l’objet est de constituer un parc immobilier varié afin d’en tirer des revenus locatifs qui seront distribués aux associés de la SCPI.

En 2021, le taux de distribution (rendement) moyen s’est établi à 4.45%, selon l’Institut de l’épargne immobilière et foncière (IEIF), ce qui fait des SCPI un placement attractif.

Pour vous aider à choisir, nous vous proposons de découvrir notre Top 10 des meilleures SCPI en 2023 !

Bien entendu, il s’agit d’une liste (non-exhaustive) de SCPI à fort potentiel, retenues selon des critères communs : taux de distribution (TD), perspectives de croissance, portefeuille d’actifs immobiliers, expérience, valeurs… Ceci ne constitue pas un conseil en investissement puisqu’un placement financier doit d’abord correspondre à votre situation patrimoniale et à votre profil investisseur.

Tableau récapitulatif des meilleures SCPI

En brefCapitalisationLien
Corum OriginUn parc immobilier diversifié dans toute la zone euro, et une fiscalité avantageuse.+2,5 milliards d’eurosDécouvrir la SCPI
Épargne FoncièreUne SCPI très accessible avec un taux d’occupation élevé.5 milliards d’eurosDécouvrir la SCPI
Remake LiveUne SCPI fondée sur l’investissement responsable.+83 millions d’eurosDécouvrir la SCPI
Cristal LifeUne SCPI orintée vers des secteurs utiles à la société, avec un rendement attractif.+35 millions d’eurosDécouvrir la SCPI
ActivImmoUne SCPI spécialisée dans les locaux et entrepôts liés au e-commerce, avec un fort potentiel de valorisation.688 millions d’euros Découvrir la SCPI
Iroko ZenUne SCPI responsable affichant l’un des rendements les plus élevés du marché.+150 millions d’eurosDécouvrir la SCPI
ImmorenteUn poids lourd européen détenant l’un des parcs les plus importantts du marché.+3,7 milliards d’eurosDécouvrir la SCPI
Cœur de régionsUne SCPI diversifiée avec intelligence, affichant un bon rendement.+151 millions d’eurosDécouvrir la SCPI
Épargne PierreL’un des rendements les plus stables du marché, pour les investisseurs recherchant la sécurité.+1,8 milliard d’eurosDécouvrir la SCPI
PF Grand ParisUne SCPI bénéficiant de fondamentaux solides grâce à plus de 50 ans d’expérience.+1,2 milliard d’eurosDécouvrir la SCPI

Corum Origin

La SCPI Corum Origin a été créée en 2012 par la société de gestion Corum Asset Management. 10 ans après, au 3ème trimestre 2022, sa capitalisation s’élève à plus de 2,5 milliards d’euros. Cette SCPI possède l’un des parcs immobiliers les plus diversifiés géographiquement, avec une forte implantation en zone euro : 13 pays, dont les Pays-Bas, l’Italie ou la Finlande… La France ne concentre que 5% de son patrimoine.

Une stratégie d’investissement opportuniste, qui permet à Corum Origin de profiter des cycles immobiliers différents dans plusieurs pays et d’acquérir des biens dont le potentiel de revalorisation est important sur le long terme. De plus, la forte présence hors de France offre également une fiscalité plus légère sur les revenus locatifs qui profite aux associés.

La diversification de la SCPI Corum Origin porte également sur tous les types d’actifs, dont environ 46% d’immeubles de bureaux, 34% de commerce, 9% d’hôtellerie et le reste réparti entre des locaux d’activités, de logistique et de santé.

Avec un rendement annuel de 6% minimum depuis sa création, Corum Origin se place au-dessus de la moyenne des SCPI de rendement. Elle a même atteint un taux de distribution de 7,03% en 2021.

Épargne Foncière

La SCPI Épargne Foncière à capital variable, créée en 1968 par La Française Real Estate Managers, s’est imposée comme l’une des plus importantes SCPI de rendement du marché de la pierre papier : 5 milliards de capitalisation au 3ème trimestre 2022 et 51 000 associés ! Avec un prix d’entrée de 835 € (soit une part), c’est l’une des plus accessibles pour les épargnants

La politique d’investissement de la SCPI Épargne Foncière se concentre sur l’immobilier de bureaux à 75%, les murs de commerces, les résidences gérées et des entrepôts logistiques. Du fait de son antériorité, la plupart des biens se situent en France, mais la société réalise aussi des acquisitions dans l’Union européenne.

La SCPI Épargne Foncière investit également dans les biens immobiliers dits alternatifs comme des établissements de santé, des murs d’hôtels ou des parkings, pour contrer la baisse de rendement des actifs plus classiques. 

La qualité de ses locataires lui permet d’afficher un excellent taux d’occupation financier (TOF) de 95,2% (en juin 2022). Son taux de distribution à 4,57% en 2021 (soit un dividende de 36,36 €) confirme une vraie régularité en termes de performance, avec 4,40% de rendement annuel minimum depuis 10 ans.

Remake Live

Créée par la société de gestion Remake Asset Management au début de l’année 2022, la SCPI Remake Live est l’une des plus jeunes de ce classement des SCPI. Cependant, elle montre déjà une forte dynamique avec une capitalisation de plus de 83 millions d’euros en septembre 2022 et 13 immeubles en portefeuille répartis en France et en Espagne.

Sa stratégie de développement repose sur l’investissement immobilier responsable (la SCPI Remake Live est déjà labellisée ISR) qui doit allier rentabilité et utilité à la société. Elle vise des acquisitions diversifiées dans les aires urbaines de plus de 250 000 habitants en France ou en Europe, à travers des locaux de bureaux, de commerces, de loisirs, de santé… et dans l’immobilier résidentiel dans un second temps.

Pour attirer les investisseurs, la SCPI Remake Live mise sur un ticket d’entrée faible (soit une part de 200 €) et des frais de souscription nuls, en contrepartie d’une commission de retrait de 5% TTC sur les 5 premières années et de frais de gestion annuels de 18% TTC sur les loyers. Remake Asset Management vise un taux de distribution entre 6 et 7% pour 2022 puis de 5,5% par an par la suite, avec un versement mensuel des dividendes.

Pour aller plus loin

Lisez notre article SCPI : 4 étapes pour investir dans la pierre papier

Cristal Life

La SCPI Cristal Life n’est autre que la petite sœur de la SCPI Cristal Rente, proposée par la société de gestion Intergestion. 

Lancée début 2021, Cristal Life a pour objectif de constituer un parc immobilier diversifié, en France et en zone euro, avec pour dénominateur commun des secteurs utiles à la société :

  • Des commerces alimentaires ;
  • Des immeubles de logement (résidences aux normes environnementales) ;
  • Des locaux médicaux, murs de pharmacies, opticiens… liés au domaine de la santé ;
  • D’autres biens immobiliers autour de l’éducation, les loisirs ;
  • Ainsi que des actifs d’activités professionnelles.

La SCPI Cristal Life est également l’une des premières à obtenir le label « Fonds de partage » : une partie des revenus sera consacrée au financement de la recherche médicale.

Pour concrétiser ces valeurs fortes, Cristal Life a déjà fait l’acquisition de plusieurs biens et montre une capitalisation de plus de 35 millions d’euros au 3ème trimestre 2022. Aussi, grâce à l’expertise de la société de gestion Intergestion, la SCPI Cristal Life a distribué un rendement attractif de 5,2% en 2021, supérieur à son objectif de rendement annuel de 5%. Le ticket d’entrée (correspondant à une part) est fixé à 200 € en 2022.

ActivImmo

Activimmo est une Société Civile de Placement Immobilier à capital variable, créée en 2019 par la société de gestion Alderan, forte d’une expérience de plus de 20 ans.

Le patrimoine immobilier locatif de la SCPI ActivImmo se compose, à fin septembre 2022, de près de 90 immeubles situés en France principalement et dans les métropoles européennes, avec un critère : la spécialisation dans les locaux d’activités et entrepôts logistiques liés à la croissance mondiale du e-commerce, notamment les entrepôts de messagerie « dernier kilomètre ».

Cette stratégie, couplée à un engagement ISR (Investissement Socialement Responsable) et une bonne distribution à travers les contrats d’assurance vie, permet à la SCPI ActivImmo de prévoir un rendement de 5,5% pour 2022. Elle pèse 688 millions d’euros et rassemble plus de 13 500 associés qui profitent d’un taux de distribution attractif et peuvent viser une bonne valorisation des parts à l’avenir. En effet, la demande croissante sur le marché de la logistique provoque une augmentation régulière des prix des biens en portefeuille.

Iroko Zen

Si vous souhaitez investir dans une SCPI à fort rendement, la SCPI Iroko Zen est sans doute la meilleure option. Avec un taux de distribution de 7,1% en 2021, soit un dividende annuel de 14,20 € pour chaque part détenue (200 € unitaire), elle truste les premières places en termes de rendement.

Créée en 2020 par la société de gestion Iroko, cette SCPI diversifiée en France et en Europe, organise sa stratégie d’investissement autour de deux axes majeurs :

  • L’intégration des exigences sociales, environnementales et de gouvernance (ESG) dans sa politique de sélection ;
  • Le ciblage d’actifs immobiliers qui correspondent aux besoins des actifs citadins et aux nouveaux usages de vie (télétravail, espace de coworking, coliving…).

Au 3ème trimestre 2022, la SCPI Iroko Zen est valorisée à plus de 150 millions d’euros et dispose d’un parc immobilier locatif d’une cinquantaine de locaux de bureaux, d’activité, de logistique et de commerce.

La SCPI Iroko Zen présente une offre quelque peu différente avec des valeurs fortes, des frais de souscription et de sortie à 0% et une digitalisation très développée.

Immorente

Placée sur le podium des SCPI en termes de capitalisation, la SCPI Immorente est un poids lourd des SCPI de rendement : plus de 3,7 milliards d’euros de capitalisation en 2021, près de 40 000 associés et 2 000 unités locatives réparties en France, aux Pays-Bas, en Allemagne, au Royaume-Uni, en Belgique et en Irlande.

La SCPI Immorente a été créée en 1988 par la société de gestion Sofidy, qui mène une forte stratégie de diversification, aussi bien géographique que dans les principales typologies d’immobilier locatif. Les murs de commerces représentent la moitié des investissements locatifs (situés en centre-ville, en périphérie ou en galeries commerciales notamment) et le reste du parc immobilier se compose de bureaux (40%) et d’autres activités comme l’immobilier logistique ou de santé.

Avec un taux d’occupation financier (TOF) de 93,13% (fin 2021) et 0,81% du parc sous franchise de loyer, la SCPI Immorente a servi un rendement de 4,64% en 2021.

Pour améliorer sa croissance, la SCPI Immorente se tourne également vers la mutualisation de ses actifs. Elle a notamment fait l’acquisition de parts d’un fonds professionnel opérant des campings et d’un fond immobilier européen diversifié et géré par Blackstone.

Enfin, de par la taille de la SCPI Immorente, Sofidy procède chaque année à des cessions d’actifs dans le cadre d’un asset management pro-actif, ce qui lui permet de renouveler son patrimoine et de générer des plus-values (13 millions d’euros en 2021).

Pour aller plus loin

Lisez notre article SCPI, OPCI, SIIC… Comparatif des solutions de placement en « Pierre Papier »

Cœur de régions

Cette SCPI de rendement à capital variable, créée en 2018 par la société de gestion Sogenial, concentre ses investissements exclusivement en France, en majorité dans les plus grandes agglomérations de province. Sogenial vise principalement des actifs de bureaux, des locaux d’activité et des espaces à usage de commerce (galeries commerciales, boutiques, retail park…).

La SCPI Cœur de régions montre ainsi une excellente diversification sectorielle et géographique (2/3 des immeubles en régions dans près de 25 villes).

Grâce à une collecte dynamique, sa capitalisation atteint plus de 151 millions d’euros au 3ème trimestre 2022. La SCPI Cœur de régions dispose de plus de 25 actifs, occupés à près de 96%, ce qui lui permet de distribuer un rendement d’environ 6,30% depuis sa création, avec un pic à 6,43% en 2021, soit 2 points de plus que la moyenne du marché.

Le prix de souscription en 2022 est de 653,50 €, après une revalorisation de la part de +1,73% par rapport à 2021. Une jeune SCPI qui a su orienter ses investissements vers des zones et secteurs à haut potentiel.

Épargne Pierre

La société de gestion Atland-Voisin, active depuis 1968, a créé la SCPI Épargne Pierre en 2013. Cette SCPI de rendement à capital variable (capitalisation de plus de 1,8 milliard d’euros) est reconnue comme l’une des plus stables du marché grâce à un rendement qui se maintient à 5,3% minimum depuis sa création (5,36% en 2021). Elle fait partie de celles dont le taux d’occupation financier (TOF) dépasse 95%.

La SCPI Épargne Pierre dispose d’un parc immobilier diversifié, à la fois d’un point de vue géographique et sectoriel :

  • Près de 320 immeubles à son actif, répartis de manière homogène entre l’Île-de-France (1/3) et la province (2/3) ;
  • L’immobilier tertiaire de bureaux (65%) reste son cœur de métier, suivis des commerces (25%), locaux d’activités (6%) et de tourisme (4%).

Au-delà d’une grande mutualisation, la stratégie d’investissement d’Atland Voisin prend en considération le respect de l’environnement (label ISR) pour offrir des locaux de qualité à ses 730 locataires et limiter les travaux sur le long terme. Enfin, la SCPI Épargne Pierre dispose d’un potentiel de développement important grâce à un taux d’endettement assez bas (13,5% fin 2021).

PF Grand Paris

Créée en 1966 par la société de gestion Perial Asset Management, la SCPI PF Grand Paris à capital variable (anciennement Participation Foncière 1, puis PF1) est l’une des plus anciennes SCPI de rendement et bénéficie d’une expérience de plus de 50 ans. En 2022, sa capitalisation dépasse 1,2 milliard d’euros et son parc immobilier compte 108 immeubles à travers la France, dont 80% en région parisienne, un secteur où l’immobilier ne connaît pas la crise.

Son patrimoine locatif diversifié et de qualité, composé essentiellement d’immeubles de bureaux, lui a permis d’offrir un taux de distribution de 4,42% en 2021 (estimé à 4,2% pour 2022) et de revaloriser régulièrement son prix de part.

La SCPI PF Grand Paris, qui a toujours investi dans la région capitale, s’appuie désormais sur le développement du projet du Grand Paris. Celui-ci offre des perspectives élevées jusqu’en 2030, voire plus, pour le marché immobilier. Cette dynamique, couplée à de solides fondamentaux et à une volonté de réaliser des investissements socialement responsables (label ISR obtenu en 2022) font de la SCPI PF Grand Paris une valeur sûre de la pierre papier.

Ce qu’il faut retenir

L’investissement dans les SCPI offre de nombreux avantages : forte diversification, mutualisation du risque, gestion locative déléguée à une société de gestion, ticket d’entrée accessible… et des rendements potentiels attractifs pour un risque maîtrisé, grâce à des actifs tangibles que sont les biens immobiliers.

À la fin 2022, les perspectives s’annoncent très encourageantes, avec une collecte record et un rendement autour de 4,5%. Une bonne santé du secteur qui illustre la résilience des SCPI face à un contexte de marché perturbé par les crises sanitaires et économiques que nous traversons.

Les meilleures SCPI dans lesquelles investir en 2023 sont donc :

  • Corum Origin
  • Épargne Foncière
  • Remake Live
  • Cristal Life
  • ActivImmo
  • Iroko Zen
  • Immorente
  • Cœur de régions
  • Épargne Pierre
  • PF Grand Paris
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author

Michaël Marrot

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