Avis AvaTrade : que penser de ce courtier en ligne ?

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Vous envisagez de faire appel aux services du broker AvaTrade, mais souhaitez vous assurer que ce courtier en ligne répondra à vos attentes ? L’équipe du Finclub s’est plongée pour vous dans son offre de produits financiers, sa tarification et les avis laissés par sa clientèle.

Voici donc une synthèse des informations à connaître avant de décider si vous devez choisir AvaTrade !

Avertissement

Les informations fournies sont uniquement à but éducatif. Finclub ne propose pas de conseil en investissement ni de services de courtage. Nous ne recommandons pas d’acheter ni de vendre un actif ou produit d’investissement particulier.

Présentation de AvaTrade

Son histoire

AvaTrade est un courtier en ligne qui a vu le jour en 2006 à Dublin, en Irlande. Créé par une équipe de professionnels de la finance et du e-commerce, AvaTrade a pour mission de proposer aux investisseurs des services financiers de premier ordre dans un environnement commercial sécurisé.

Aujourd’hui, avec plus de 200 000 Traders à travers le monde, AvaTrade fait partie des leaders du marché du trading en ligne.

Ce qui le rend unique

Ce qui distingue AvaTrade des autres courtiers en ligne réside à la fois dans son offre de produits et sa politique de protection des investisseurs.

En effet, AvaTrade propose une large gamme d’instruments financiers, mais c’est avant tout dans le Forex et les CFD que le courtier fait la différence.

De plus, AvaTrade est l’un des rares courtiers à offrir le Trading de cryptomonnaies, comme le Bitcoin ou l’Ethereum.

AvaTrade se distingue également par sa politique de protection des investisseurs avec AvaProtect ; un outil de protection qui permet aux investisseurs de se prémunir contre les pertes potentielles sur leurs transactions.

Protection et sécurité

AvaTrade est conscient que la sécurité est une préoccupation majeure pour les investisseurs. C’est pourquoi le courtier a mis en place plusieurs mesures pour garantir la sécurité des fonds de ses clients.

En premier lieu, AvaTrade est régulé par plusieurs organismes de régulation financière à travers le monde, dont l’Autorité irlandaise de régulation des marchés financiers et la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements.

On peut noter que le courtier a obtenu l’aval de :

  • La Central Bank of Ireland ;
  • La BVI Financial Services Commission ;
  • La South African Financial Sector Conduct Authority ;
  • La Financial Services Agency, the Financial Futures Association of Japan ;
  • La Abu Dhabi Global Markets (ADGM) Financial Regulatory Services Authority ;
  • La Cyprus Securities and Exchange Commission.

De plus, AvaTrade utilise des technologies de pointe pour garantir la sécurité des transactions et des données personnelles de ses clients. 

Les fonds des clients sont conservés dans des comptes bancaires ségrégués, ce qui signifie qu’ils sont séparés des fonds propres de l’entreprise.

Pour quel profil d’investisseur ?

AvaTrade s’adresse autant aux investisseurs débutants qu’expérimentés. Grâce à Webtrader, une plateforme intuitive et facile à utiliser, même les novices peuvent se lancer. Les plus avisés se tourneront plutôt vers les plateformes MetaTrader 4 et 5.

En outre, si vous êtes friand du marché des devises ou des Contrats sur la différence (CFD), ce courtier saura répondre à vos attentes !

Offre et services

Types de comptes

Passons en revue les trois types de comptes que propose Avatrade : le compte démo, le compte réel et le compte pro… Sans oublier son Programme VIP pour les membres Diamond.

Compte démo

Conçu comme une plateforme d’apprentissage, le compte démo d’Avatrade offre un environnement sans risque pour vous familiariser avec le monde de l’investissement.

Comme chez la concurrence, le compte de démonstration Avatrade est gratuit

Vous pouvez l’ouvrir en moins d’une minute en renseignant simplement :

  • vos nom et prénom ;
  • votre numéro de téléphone ;
  • votre adresse mail.

Avec un compte démo, vous pouvez faire des transactions simulées sans risquer de perdre de l’argent réel. Vous disposez d’une somme virtuelle de 10 000 € à investir comme bon vous semble, et ce, pour une durée de 3 mois.

Notre avis

Si le montant du capital virtuel reste assez bas, Avatrade vous permet de vous exercer pour une durée bien assez longue en comparaison avec d’autres brokers. Une excellente occasion d’explorer les différentes options d’investissement, de tester vos stratégies et de comprendre les dynamiques du marché !

Selon votre choix, vous pourrez l’utiliser pour découvrir MetaTrader 4 et 5, Webtrader (logiciel natif du courtier) ou encore AvatradeGo (l’application mobile).

Compte réel

Une fois que vous avez acquis une certaine confiance et que vous êtes prêt à vous lancer, le compte réel AvaTrade est là pour vous. Ce compte est destiné aux investisseurs indépendants qui souhaitent gérer personnellement leurs investissements. 

Le compte standard offre un accès complet à plus de 1 000 instruments financiers (Forex, indices, matières premières, actions et cryptomonnaies). 

Le dépôt minimum pour ouvrir un compte standard est de 100 €

Compte Premium

Le compte Premium AvaTrade est une offre exclusive conçue pour les investisseurs les plus actifs et les plus engagés. D’après le site officiel d’AvaTrade, il s’agit d’un service VIP, réservé aux membres engagés de la communauté AvaTrade.

AvaTrade a conçu le compte Premium pour répondre aux besoins spécifiques des investisseurs les plus actifs.

En effet, pour devenir membre Diamond, vous devez atteindre un certain montant de dépôt. Ce montant est comparé à la moyenne des clients AvaTrade : si vous êtes éligible, votre statut changera dans les 24 heures.

Les membres Diamond bénéficient :

  • de taux d’intérêts sur leurs dépôts ;
  • d’un traitement des retraits et dépôts plus rapide ;
  • d’une priorité dans la file d’attente des demandes (agent en direct et chat) ;
  • d’un suivi personnalisé avec le gestionnaire du support client ;
  • d’une newsletter VIP sur l’actualité des marchés ;
  • d’un accès aux webinaires et formation haut niveau ;
  • d’un accueil VIP aux conférences et événements.
Notre avis

Si le statut de membre premium ne doit pas vous faire oublier la gestion du risque, il représente néanmoins une belle récompense pour les investisseurs les plus assidus !

Compte Pro

Enfin (et comme son nom l’indique), le compte pro AvaTrade est réservé exclusivement aux investisseurs professionnels. Vous devez attester d’une expérience significative et d’une bonne compréhension des risques associés à l’investissement.

Pour être éligible à un compte Pro, vous devez répondre à trois critères :

  1. avoir une activité de Trading suffisante au cours des 12 derniers mois ;
  1. être en possession d’un portefeuille d’instruments financiers d’une valeur supérieure à 500 000€ ;
  1. disposer d’une expérience pertinente dans le secteur des services financiers.

Les avantages d’un compte pro incluent généralement des spreads plus serrés, un effet de levier plus élevé et un accès à des services premium.

Notre avis

Si cette solution est réservée à un nombre restreint d’investisseurs, on regrette malgré tout le manque d’informations concernant les avantages dont un souscripteur pourrait bénéficier…

CritèreCompte démoCompte standardCompte pro
Ouverture de compteGratuite100 € (dépôt initial)50 000 €
Marchés disponiblesActionsObligationsForexIndicesMatières premièresCryptosETFOptions FXCFD
Levier maximumSelon le marché :Actions et obligations (5:1)Forex (400:1)Cryptos (30:1)Indices (200:1)Matières premières (20:1)
Protection solde négatifOui
Compte ségréguéOui
Plateformes d’investissementWebtraderMetaTrader 4 & 5AvatradeGo

Produits financiers

Avatrade met à votre disposition plus de 1 250 actifs de toutes sortes. Voici de quoi se compose son catalogue de produits financiers.

CFD

Avatrade est l’un des brokers précurseurs dans la commercialisation de Contrats pour la Différence (CFD). Ces instruments vous permettent de spéculer sur la variation de prix d’un actif sans en être le propriétaire.

Le courtier offre une large gamme de CFD, que ce soit sur des actions, des ETF ou des matières premières.

Actions

Avec AvaTrade, vous pouvez investir sur plus de 600 actions des plus grandes entreprises mondiales sans avoir à les acheter. Vous pouvez ainsi tirer profit des mouvements de prix à la hausse comme à la baisse.

Obligations

AvaTrade offre la possibilité de trader des CFD sur des obligations gouvernementales de premier plan. Peu nombreux, ces instruments offrent toutefois une stabilité relative, ce qui peut être un atout précieux pour un portefeuille bien diversifié.

Forex

AvaTrade offre une variété d’options de Trading Forex, allant des paires de devises majeures aux exotiques. Au total, le courtier répertorie plus de 50 paires dans son offre.

Indices

Vous pouvez aussi négocier des CFD sur 46 des principaux indices mondiaux. Cela vous donne la possibilité de tirer profit des mouvements de prix de vastes secteurs du marché en une seule opération.

Matières premières

Le broker offre également la possibilité d’investir sur une variété de 19 matières premières, allant des métaux précieux comme l’or et l’argent, aux produits énergétiques comme le pétrole et le gaz en passant par des produits agricoles comme le soja ou le maïs.

Crypto-devises

AvaTrade détient une gamme de 20 crypto-devises, y compris le Bitcoin, l’Ethereum, le Litecoin et bien d’autres. Avec leur volatilité élevée, les cryptomonnaies peuvent offrir des opportunités de profit importantes pour les investisseurs avertis.

Options vanille

Pour rappel, les options vanille sont des contrats qui donnent à l’acheteur le droit (mais pas l’obligation) d’acheter ou de vendre un actif sous-jacent à un prix déterminé, appelé le prix d’exercice, avant une date d’expiration précise.

AvaTrade met à votre disposition 60 options d’appel (Call) et de vente (Put), vous donnant une plus grande flexibilité dans la gestion de vos positions. Ces options FX s’appliquent notamment sur les paires de devises, les indices et certaines matières premières.

Exchange Traded Funds (ETF)

Les Exchange Traded Funds (ETF) sont des fonds négociés en bourse qui suivent les performances d’un indice sous-jacent.

Les 61 ETF offerts par AvaTrade permettent aux investisseurs de diversifier leur portefeuille sans avoir à acheter chaque composant individuellement.

Notre avis

Avec 1 250 actifs financiers négociables, Avatrade joue dans la cour des grands. Pour autant, il n’est pas rare de trouver des concurrents dont le catalogue s’étend à plusieurs milliers de produits… Là où Avatrade fait la différence, c’est bien au niveau de la diversité des actifs. On apprécie de pouvoir investir dans les CFD, ETF, options FX et crypto-monnaies.

Plateformes de Trading

Webtrader MT4 : investir facilement et rapidement

La plateforme Webtrader d’AvaTrade est conçue pour les nouveaux investisseurs souhaitant se lancer dans l’investissement en ligne. Son interface intuitive et facile à utiliser permet à chacun de prendre en main rapidement ses fonctionnalités. 

Webtrader MT4 offre un accès direct aux marchés financiers sans avoir besoin d’installer un logiciel supplémentaire. De plus, elle intègre des outils d’analyse avancés pour aider les investisseurs à prendre les bonnes décisions.

Notre avis

Avec un style sobre et élégant, l’interface de Webtrader MT4 privilégie la facilité d’utilisation, parfois au détriment d’options avancées (notamment en termes d’analyse technique et chartiste). Une offre résolument tournée vers les débutants, ou les investisseurs qui disposent de peu de temps !

AvatradeGo : garder le contrôle en continu

AvatradeGo est l’application mobile d’AvaTrade. Elle vous permet d’investir à tout moment, où que vous soyez. Son interface conviviale offre une expérience d’investissement fluide et agréable sur smartphone.

Avec AvatradeGo, vous pouvez :

  • suivre en temps réel l’évolution de vos investissements ;
  • recevoir des alertes de marché ;
  • effectuer des transactions directement depuis votre téléphone.

Notre avis

Idéale pour les investisseurs actifs qui souhaitent rester connectés à leurs investissements. Gérer vos ordres, suivre la tendance des cours, personnaliser les données… AvatradeGo crée l’équilibre entre contrôle et simplicité.

AvaOptions : une plateforme dédiée aux options

AvaOptions est une plateforme dédiée aux investisseurs intéressés par le Trading d’options

Elle offre un environnement professionnel avec :

  • une large gamme d’options ;
  • des prix en temps réel ;
  • une interface visuelle ;
  • des outils de gestion du risque ;
  • des outils de personnalisation graphique ;
  • des capacités de simulation.

AvaOptions offre également 13 stratégies avec spreads réduits, permettant aux investisseurs d’optimiser leur portefeuille en fonction de leurs objectifs et de leur tolérance au risque.

MetaTrader 4 et 5 : des plateformes puissantes pour les investisseurs expérimentés

Pour les investisseurs plus expérimentés, AvaTrade propose les plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5. Ces plateformes sont reconnues pour leur robustesse, leur flexibilité et leur gamme d’outils de trading avancés :

  • Indicateur sur-mesure ;
  • Expert Advisors (EA) ;
  • Trading algorithmique ;
  • Alertes personnalisées ;
  • Accessibilité toutes plateformes ;
  • Hedging ;
  • etc.

Notre avis

MetaTrader s’adresse aux investisseurs avertis, désireux de mettre en place des stratégies complexes sans avoir à surveiller constamment les marchés. Néanmoins, si vous vous lancez, mieux vaut commencer par l’interface Webtrader !

Service client

AvaTrade offre une variété de moyens de contact pour répondre à vos besoins. Vous pouvez les joindre par formulaire, par téléphone, ou même par Whatsapp. De plus, AvaTrade est présent dans plus de 35 pays et sur les 5 continents.

Le service client d’Avatrade est disponible cinq jours par semaine, du lundi au vendredi. Leur équipe est prête à vous aider avec toute question ou problème que vous pourriez rencontrer pendant vos heures de trading.

AvaTrade a également créé une section FAQ. Cette partie contient des réponses aux questions les plus fréquemment posées par les utilisateurs. C’est un excellent point de départ si vous avez une question rapide.

Notre avis

Si l’on regrette l’absence de coordonnées concernant les bureaux du broker ainsi qu’une adresse mail pour un échange écrit, les informations disponibles sur la page de contact restent suffisantes pour obtenir les réponses que vous cherchez.

Formation

Avatrade met un point d’honneur à sensibiliser sa clientèle au sujet de l’investissement. 

Son offre de formation est disponible gratuitement, et s’articule autour de plusieurs thématiques :

  • Apprendre le Trading
  • Les Bases du Trading
  • Stratégies de Trading en ligne
  • Plateformes de Trading
  • Formation en bourse
  • Les Types d’ordres
  • Les Indicateurs économiques

On constate vite que le site web d’Avatrade est une mine d’or en termes de ressources informationnelles. Grâce au filtre de recherche, vous pourrez choisir le niveau de difficulté du contenu, ainsi que le format (article ou vidéo).

Notre avis

Filtrer le niveau du contenu, choisir son format, créer une liste de favoris… Avatrade a mis un soin particulier sur son offre de formation. Cependant, quelques détails comme la lourdeur du menu de formation et la discrétion des filtres viennent complexifier la navigation.

Tarification

Frais de courtage

Comme la plupart de ses concurrents, AvaTrade prélève ses frais principalement via le spread d’achat/vente. Ces coûts sont affichés de manière très transparente dans les grilles des produits financiers correspondants.

Frais annexes

AvaTrade impose d’autres frais qui peuvent surprendre les investisseurs moins vigilants. Par exemple :

  • la prime de roulement nocturne ou frais de swap (montant non affiché) ;
  • les frais d’inactivité (50€ après 3 mois d’inactivité) ;
  • les frais de gestion annuelle (100€ après un an).

A noter

Lorsque vous reprenez votre activité de Trading, les frais d’inactivité vous sont automatiquement recrédités. En outre, les frais de gestion annuelle ne surviennent qu’en l’absence d’activité durant un an.

Cela, sans compter le montant des dépôts minimum de 100€ (par carte de crédit) et 500€ (par virement bancaire).

Notre avis

Rien d’exceptionnel à déclarer dans les frais annexes ; veillez simplement à rester actif sur votre compte de Trading, et pensez à le clôturer au plus vite si tel n’est plus le cas. Nous apprécions toutefois la transparence et la clarté des spreads sur le site !

Tableau récapitulatif des frais

CatégorieSpreads
Forex0,9 – 300
Matières Premières0,006$ – 6$
Actions0,13% – 0,36%
ETF0,13% – 0,15%
Crypto-devises0,15% – 2%
Frais AnnexesFrais de swap (?)
Frais d’inactivité (50€ – 3 mois d’inactivité)
Frais de gestion annuelle (100€ – un an d’inactivité)
Dépôt minimum (100€ par carte, 500€ par virement)

Avis clients et témoignages

Avec une note moyenne de 4,7/5 pour 8 222 avis sur Trustpilot, on a rarement vu une opinion aussi largement positive envers un broker ! De quoi donner confiance pour investir…

Points forts souvent mentionnés

Au-delà du large choix de produits financiers et de la sécurité, soulignés par quelques-uns, les utilisateurs insistent sur un autre point… Et il s’agit du service client !

Le nom de David Klein, conseiller chez Avatrade, revient plusieurs dizaines (voire centaines) de fois parmi d’autres. À travers son équipe et lui-même, les commentaires saluent la réactivité, la gentillesse et le professionnalisme du service client AvaTrade.

Points faibles souvent mentionnés

Pour revenir sur Terre après cette pluie d’éloges, sachez que quatre reproches sont dressés dans la majorité des commentaires de clients déçus. 

Ainsi, les notes les plus médiocres sont généralement justifiées par :

  • des frais d’inactivité trop élevés ;
  • des appels rapprochés ;
  • des problèmes techniques sur la plateforme de Trading ;
  • des difficultés à retirer l’argent et à clôturer le compte.
A noter

AvaTrade ne relance le client que si ce dernier oublie de télécharger les documents à l’inscription.

Mon avis sur AvaTrade

Après analyse détaillée d’AvaTrade (son profil, son catalogue de produits financiers, ses plateformes d’investissement, son service client, sa formation et les témoignages clients), je vois plus d’avantages que d’inconvénients chez ce courtier.

Pour commencer, AvaTrade met l’accent sur la sécurité des comptes.

Le courtier prend également plusieurs initiatives fort appréciables, à l’image des privilèges proposés automatiquement aux investisseurs les plus actifs au travers du compte Premium. Il en va de même pour les ressources de formation gratuitement mises à disposition de tout un chacun. La diversification de l’offre va de pair avec ce constat.

Le revers de la médaille est un catalogue qui pourrait s’élargir davantage, ainsi que des difficultés à trouver l’information sur le site web : la plupart des pages sont plus des articles de blog que de réelles pages informatives à destination de l’internaute.

Enfin, on salue la variété des plateformes de Trading disponibles (MT4, MT5, Webtrader…) et leur accessibilité sur mobile. L’éventail de cette offre permettra aussi bien aux néophytes qu’aux experts de trouver leur bonheur sur les marchés !

Points fortsPoints faibles
Compte PremiumOffre de produits financiers encore restreinte (1 250 actifs)
Transparence des spreadsCertaines informations difficiles à trouver (comptes, frais…)
Accent mis sur la sécurité des fonds
Multitude de types de produits financiers
Service client très apprécié
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Maxime Parra

Rédacteur-en-chef du Finclub, Maxime est diplômé du Master Grande École de SKEMA Business School et d’un Master en Analyse financière internationale de la Faculté de finance, banque et comptabilité de Lille.

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