Notre top 5 des meilleures entreprises d’investissement à impact (2024)

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En tant qu’investisseur particulier engagé, vous souhaitez faire fructifier votre argent, mais pas à n’importe quel prix ? Vous aspirez à investir avec sens, en soutenant des entreprises qui non seulement offrent un rendement financier attrayant, mais contribuent également positivement à notre société et à notre environnement ? Vous êtes au bon endroit !

Découvrez notre sélection soigneusement élaborée des meilleures entreprises d’investissement à impact et trouvez celles qui résonnent avec vos valeurs et vos objectifs financiers.

EntrepriseTypeSecteurs d’investissementPoints forts
Amundi Finance et SolidaritéFonds Commun de Placement à Vocation GénéraleSolidarité, Responsabilité socialeInvestissement dans des entreprises solidaires, Label ISR et Finansol
GF Infrastructures DurablesFonds Européen d’Investissement à Long Terme (ELTIF)Infrastructures en Europe et Amérique du NordRendement attractif, Réduction de l’empreinte carbone, Diversification
SCPI Corum EurionSociété Civile de Placement ImmobilierImmobilier international (bureaux, commerces, hôtels, logistique, etc.)Investissement immobilier diversifié, Label ISR Immobilier
FCPR Eurazeo Entrepreneurs Club 2Fonds de Capital-InvestissementPME et ETI technologiques européennesSoutien aux entreprises innovantes, Potentiel de croissance élevé
FPS Swen Exclusive Infrastructures n°2Fonds Professionnel Spécialisé de Capital-InvestissementInfrastructures essentielles (énergie, transport, télécommunications)Investissement dans des infrastructures durables, Engagement environnemental
Meilleures entreprises à impact

Avertissement

Les informations fournies sont uniquement à but éducatif. Finclub ne propose pas de conseil en investissement ni de services de courtage. Nous ne recommandons pas d’acheter ni de vendre un actif ou produit d’investissement particulier.

Amundi Finance et Solidarité

Présentation

Un fonds commun de placement créé en 2013 et géré par Amundi Asset Management. AFS investit dans des entreprises solidaires couvrant majoritairement les thématiques de l’emploi et du logement.

Ce fonds a développé sa propre méthode d’analyse de l’impact, basée sur des indicateurs qualitatifs et quantitatifs. L’encours sous gestion de ce fonds s’élevait à 299 millions d’euros au 26 février 2020.

Objectifs

Amundi Finance et Solidarité se distingue par sa double ambition :

  1. offrir une performance financière ;
  2. générer un impact social positif.

L’objectif est de concilier rendement et responsabilité, en soutenant des initiatives et entreprises ayant une forte valeur sociale.

Labels et composition

Le fonds est reconnu pour son engagement grâce à deux labels importants : Finansol et ISR.

Le label Finansol garantit la transparence et la solidarité des placements, tandis que le label ISR confirme le respect des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.

Au niveau de sa composition, Amundi Finance et Solidarité est diversifié, avec 90% de titres financiers responsables (incluant actions, obligations et produits monétaires) et 10% de titres solidaires (comme les prêts participatifs, les obligations convertibles et les actions).

Impact et performance

Ce fonds soutient activement des entreprises solidaires œuvrant dans des domaines clés tels que l’insertion sociale, le logement social, la finance solidaire, l’éducation, la santé et l’environnement.

Plusieurs organisations font partie de ses bénéficiaires, telles que :

Sur le plan financier, le fonds a enregistré une performance annualisée de 3,7% sur 10 ans jusqu’au 31/12/2020, avec une volatilité de 4,5%.

L’impact social du fonds est également mesurable. En 2020, il a contribué :

  • au soutien de plus de 15 000 emplois solidaires ;
  • au logement de plus de 6 000 personnes en situation de précarité ;
  • à l’accompagnement de plus de 2 000 entrepreneurs sociaux.

Risque, durée et accessibilité

Amundi Finance et Solidarité présente un niveau de risque modéré, classé à 4 sur une échelle de 7, et recommande une durée de placement d’au moins 5 ans.

Le fonds est accessible à tous avec un investissement minimum de 100 euros et des frais de gestion annuels s’élevant à 1,8%.

CaractéristiqueDétail
Création2013
ObjectifPerformance financière et impact social
LabelsFinansol, ISR
Composition90% titres financiers responsables, 10% titres solidaires
Domaines d’ImpactInsertion sociale, logement social, éducation, etc.
Exemples d’EntreprisesHabitat et Humanisme, La Nef, Simplon.co
Performance (10 ans)3,7% annualisée
Volatilité4,5%
Impact Social (2020)Soutien à 15 000 emplois, logement de 6 000 personnes
Niveau de Risque4 sur 7
Durée de PlacementMinimum 5 ans
Investissement Minimum100 euros
Frais de Gestion Annuel1,8%
Données : Amundi Finance et Solidarité

Bon à savoir

Découvrez les conditions détaillées du fonds Amundi Finance et Solidarité en détail.

GF Infrastructures Durables

Présentation du fond

GF Infrastructures Durables est un fonds d’infrastructures en assurance-vie. Il s’agit plus précisément d’un fonds européen d’investissement à long terme (ELTIF), lancé le 31 mars 2020, avec une durée de vie prévue de 25 ans.

Il investit dans des projets :

  • d’énergie renouvelable ;
  • de télécommunications ;
  • de transport durable ;
  • de gestion de l’eau et des déchets ;
  • de santé et d’éducation.

Ce fonds vise à générer un rendement financier tout en contribuant à la transition écologique et sociale. L’encours sous gestion de ce fonds s’élevait à 140 millions d’euros au 31 décembre 2019.

Gestion et orientation

La gestion de GF Infrastructures Durables est assurée par Infranity, une société de gestion spécialisée, qui remplace Generali Global Infrastructure depuis 2022. Le fonds se distingue par sa notation ESG moyenne, mettant l’accent sur les sociétés qui intègrent les objectifs de développement durable des Nations unies dans leurs opérations et stratégies.

Performances et valeur

Au 31 décembre 2023, le fonds affichait une valeur liquidative de 119,43 euros et un actif net impressionnant de 586,4 millions d’euros au 31 mai 2023.

En termes de performance, GF Infrastructures Durables a réalisé une performance de 4,96% sur un an et de 16,20% sur trois ans au 15 décembre 2023.

Le fonds vise une performance nette de 4% (hors frais de gestion du contrat) pour une durée d’investissement recommandée de 8 ans.

Conditions et frais

Attention : Ce fonds est exclusivement réservé aux investisseurs institutionnels ou professionnels.

L’investissement initial minimum requis est de 10 000 euros ou 1 million d’euros, en fonction de la part choisie. En ce qui concerne les frais, GF Infrastructures Durables applique :

  • des frais d’entrée de 1% ;
  • des frais courants de 1,4% ;
  • ainsi qu’une commission de surperformance.

CaractéristiqueDétail
Type de FondsFonds européen d’investissement à long terme (ELTIF)
Secteurs CiblésInfrastructures sociales, énergétiques, environnementales, etc.
GestionnaireInfranity (filiale de Generali Global Infrastructure)
Création31 mars 2020
Durée de Vie25 ans
Notation ESGMoyenne
ObjectifsIntégration des objectifs de développement durable de l’ONU
Valeur Liquidative119,43 euros (au 31/12/2023)
Actif Net586,4 millions d’euros (au 31/05/2023)
Frais d’Entrée1%
Frais Courants1,4%
Commission de SurperformanceApplicable
Public CibleInvestisseurs institutionnels ou professionnels
Investissement Minimum10 000 euros ou 1 million d’euros selon la part
Performance Nettes Visées4% (hors frais de gestion du contrat)
Performance Historique4,96% sur un an, 16,20% sur trois ans (au 15/12/2023)
Durée d’Investissement Recommandée8 ans
Données : GF Infrastructures Durables

Bon à savoir

Découvrez les conditions détaillées du fonds GF Infrastructures Durables en détail.

SCPI Corum Eurion

Présentation de la SCPI

La SCPI Corum Eurion est une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) internationale, reconnue pour sa gestion responsable et sa stratégie d’investissement diversifiée.

Elle investit dans une variété d’actifs immobiliers, notamment :

  • des bureaux ;
  • des commerces ;
  • des hôtels ;
  • des infrastructures logistiques.

Ces investissements s’étendent à la fois dans la zone euro et au-delà.

Objectifs et performances

L’objectif de Corum Eurion est de délivrer un rendement supérieur à 4,5% par an, en prenant en compte les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). La SCPI vise ce rendement annuel net à 10 ans, après déduction des frais de souscription et de gestion.

À la fin de l’année 2020, l’encours sous gestion de cette SCPI s’élevait à 100 millions d’euros.

Engagement responsable

Corum Eurion a obtenu le label ISR immobilier, attestant de sa démarche responsable et durable en matière d’environnement, de social et de gouvernance.

Bon à savoir

Ce label est un gage de qualité et de transparence pour les investisseurs soucieux de l’impact de leurs placements.

Tarification et dividendes

Le prix d’une part de la SCPI Corum Eurion est fixé à 215 euros, incluant les frais et commissions de souscription de 12%.

La valeur de reconstitution au 31 décembre 2021 était de 222,55 euros. En termes de dividendes, la SCPI a distribué :

  • un dividende brut de 13,19 euros par part en 2021, soit un taux de distribution de 6,47% ;
  • un dividende brut de 9,2 euros par part pour les neuf premiers mois de 2022.

Patrimoine Immobilier

Le patrimoine de la SCPI Corum Eurion est composé de 25 immeubles répartis dans 8 pays européens, dont l’Allemagne, l’Autriche, la Belgique, l’Espagne, la Finlande, la France, l’Irlande et les Pays-Bas.

Cette diversification géographique contribue à la robustesse et à l’attrait de ce fonds immobilier.

CaractéristiqueDétail
TypeSCPI internationale (Société Civile de Placement Immobilier)
Secteurs d’InvestissementBureaux, commerces, hôtels, logistique
Zone GéographiqueZone euro et hors zone euro
Objectif de RendementSupérieur à 4,5% par an
Encours sous Gestion100 millions d’euros (au 31/12/2020)
LabelISR Immobilier
Prix de la Part215 € (frais et commission de souscription inclus)
Valeur de Reconstitution222,55 € (au 31/12/2021)
Dividendes (2021)13,19 € par part, taux de distribution de 6,47%
Dividendes (9 mois de 2022)9,2 € par part
Patrimoine25 immeubles dans 8 pays européens
Données : SCPI Corum Eurion

FCPR Eurazeo Entrepreneurs Club 2

Présentation du fonds

Le FCPR Eurazeo Entrepreneurs Club 2 est un fonds de capital-investissement dédié aux entreprises. Il cible principalement des PME et des ETI françaises ou européennes présentant un fort potentiel de croissance et un impact positif sur la société.

Ce fonds est particulièrement axé sur l’accompagnement des entrepreneurs dans leur stratégie de développement durable et la mesure de leur impact.

Objectifs et stratégie

Avec un encours sous gestion de 80 millions d’euros au 30 juin 2020, le FCPR Eurazeo Entrepreneurs Club 2 se positionne comme un acteur clé du financement des sociétés technologiques européennes en phase de croissance rapide.

L’objectif est de constituer un portefeuille diversifié composé d’une vingtaine de sociétés déjà leaders sur leur marché. Eurazeo, gestionnaire du fonds, vise un fort potentiel de création de valeur dans ces entreprises sélectionnées.

Avantages fiscaux et conditions

Le fonds est éligible aux principes du 150-0 b ter, permettant une exonération d’impôt sur le revenu des plus-values sous certaines conditions. Il est identifié par le code ISIN FR001400CWT9. La souscription minimum pour les investisseurs est fixée à 10 000 euros.

Performance et investissement

Le rendement net cible du fonds est estimé à 5,10% selon un scénario de performance intermédiaire. La période d’investissement s’étend jusqu’en décembre 2027, et la durée totale du fonds est prévue pour 10 ans, jusqu’en novembre 2032. Le fonds est également éligible au compte titres et au PEA-PME.

Frais

Les frais récurrents de gestion et de fonctionnement du FCPR Eurazeo Entrepreneurs Club 2 sont de 2,41%.

CaractéristiqueDétail
Type de FondsFonds de Capital-Investissement Entreprises
Cible d’InvestissementPME et ETI françaises ou européennes
ObjectifCroissance et Impact Positif
Encours sous Gestion80 millions d’euros (au 30/06/2020)
StratégieFinancement de sociétés tech européennes en forte croissance
Composition du PortefeuilleEnviron 20 sociétés leaders
Avantage FiscalÉligible au 150-0 b ter
Code ISINFR001400CWT9
Souscription Minimum10 000 €
Rendement Net Cible5,10% (scénario intermédiaire)
Durée d’InvestissementJusqu’en décembre 2027
Durée du Fonds10 ans (jusqu’en novembre 2032)
ÉligibilitéCompte titres, PEA-PME
Frais de Gestion et Fonctionnement2,41%
Données : FCPR Eurazeo Entrepreneurs Club 2

Bon à savoir

Découvrez les conditions détaillées de FCPR Eurazeo Entrepreneurs Club 2.

FPS Swen Exclusive Infrastructures n°2

Présentation du fonds

FPS Swen Exclusive Infrastructures n°2 est un fonds professionnel spécialisé de capital-investissement, axé sur les infrastructures. Il investit dans des actifs d’infrastructures essentiels comme l’énergie, le transport et les télécommunications, principalement en Europe et en Amérique du Nord.

Ce fonds vise à offrir un rendement attractif tout en s’engageant à réduire l’empreinte carbone de son portefeuille. Au 31 décembre 2019, l’encours sous gestion s’élevait à 75 millions d’euros.

Objectifs et stratégie

Lancé par Swen Capital Partners en partenariat avec OFI Asset Management, ce fonds est le premier dédié à la gestion privée dans le domaine des infrastructures. Il a pour ambition d’investir dans des actifs d’infrastructures essentiels, diversifiés et résilients. Le fonds adopte une approche responsable et durable, en accord avec les enjeux environnementaux actuels.

Durée de vie et performances

FPS Swen Exclusive Infrastructures n°2 a une durée de vie prévue de 15 ans, incluant une période d’investissement de 5 ans. L’objectif est de distribuer annuellement entre 4% et 5% de rendement à ses investisseurs.

Levée de fonds et investissements

En décembre 2020, lors de son premier closing, le fonds a réussi à lever 100 millions d’euros et vise un montant final de 300 millions d’euros.

Jusqu’à présent, le fonds a réalisé deux investissements significatifs :

  • une participation dans un portefeuille de centrales solaires en France ;
  • une participation dans un réseau de fibre optique en Allemagne.
CaractéristiqueDétail
Type de FondsFonds professionnel spécialisé de capital-investissement
Secteurs d’InvestissementInfrastructures essentielles (énergie, transport, télécoms)
Zones GéographiquesEurope et Amérique du Nord
ObjectifRendement attractif, réduction de l’empreinte carbone
Encours sous Gestion75 millions d’euros (au 31/12/2019)
GestionnairesSwen Capital Partners et OFI Asset Management
Durée de Vie15 ans
Période d’Investissement5 ans
Objectif de Distribution4% à 5% annuellement
Levée de Fonds100 millions d’euros (premier closing en 2020)
Montant Visé300 millions d’euros
Investissements RéalisésCentrales solaires en France, réseau de fibre optique en Allemagne
Données : FPS Swen Exclusive Infrastructures n°2

Bon à savoir

Découvrez les conditions détaillées du fonds FPS Swen Exclusive Infrastructures n°2

Nos 8 critères de sélection

La sélection des entreprises pour notre top d’investissement à impact repose sur des critères rigoureux. Ces critères garantissent que les entreprises choisies ne se contentent pas de promettre un rendement financier attractif, mais contribuent également de manière significative à des initiatives sociales et environnementales.

Voici les principaux critères que nous avons utilisés.

1. Potentiel de rendement financier

Le potentiel de rendement financier est un critère crucial. Nous sélectionnons des entreprises dont les modèles économiques et les stratégies d’investissement promettent des rendements financiers stables et attrayants sur le long terme.

2. Impact social et environnemental

L’impact social et environnemental est au cœur de notre sélection. Nous privilégions des entreprises qui démontrent un engagement fort envers des projets sociaux, la durabilité environnementale ou le développement d’infrastructures essentielles.

3. Diversité des secteurs d’investissement

La diversité des secteurs d’investissement est importante pour garantir un portefeuille équilibré. Nous incluons des entreprises opérant dans différents domaines tels que les infrastructures, l’énergie renouvelable, l’immobilier durable et la technologie avancée.

4. Stabilité et fiabilité

La stabilité et la fiabilité sont des critères essentiels. Les entreprises sélectionnées doivent avoir fait preuve de stabilité financière et de gestion prudente sur une période significative.

5. Engagement envers la Responsabilité Sociale d’Entreprise (RSE)

Nous accordons une importance particulière aux entreprises qui intègrent activement la responsabilité sociale d’entreprise dans leur modèle d’affaires. Cela inclut évidemment le respect des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

6. Innovation et potentiel de croissance

L’innovation et le potentiel de croissance sont des facteurs clés. Nous choisissons des entreprises qui investissent dans l’innovation, ouvrent de nouveaux marchés et ont le potentiel de croître de manière exponentielle.

7. Accessibilité et conditions d’investissement

L’accessibilité et les conditions d’investissement sont également prises en compte. Nous veillons à ce que les entreprises sélectionnées offrent des conditions d’investissement raisonnables et accessibles pour les particuliers, avec des seuils d’entrée clairs et des frais transparents.

8. Reconnaissance et labels de qualité

La reconnaissance par des labels de qualité comme le label ISR ou des certifications similaires est un indicateur de l’engagement de l’entreprise envers des pratiques d’investissement responsables et durables.

author

Olivier Silberberg

Avec plusieurs centaines de contenus à son actif en tant que Rédacteur web pour Syntax Finance et pour le Finclub, Olivier Silberberg est diplômé du Master de Commerce de l'ESC Pau.

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