L’achat d’actions à dividendes est une bonne option pour les investisseurs qui cherchent à générer des revenus réguliers grâce à leur portefeuille financier. Elles sont souvent émises par des entreprises prospères, qui souhaitent redistribuer une partie de leurs profits à leurs actionnaires.
Pour vous aider à identifier des opportunités d’investissement intéressantes, nous vous proposons notre sélection des titres européens qui rétribuent le mieux leurs détenteurs.
Les informations fournies sont uniquement à but éducatif. Finclub ne propose pas de conseil en investissement ni de services de courtage. Nous ne recommandons pas d’acheter ni de vendre un actif ou produit d’investissement particulier.
Top Finclub des meilleures actions à dividendes
| entreprise | Cours | Taux de rendement 2023* |
|---|---|---|
| Ageas SA | Suivre le cours | 8,27 % |
| Assicurazioni Generali SpA | Suivre le cours | 6,70 % |
| Allianz SE | Suivre le cours | 5,70 % |
| A2A SpA | Suivre le cours | 4,72 % |
| Unipol Gruppo | Suivre le cours | 7,36 % |
| Bouygues SA | Suivre le cours | 5,57 % |
| Terna SpA | Suivre le cours | 4,50 % |
| Sanofi | Suivre le cours | 4,19 % |
| EDP — Energias de Portugal | Suivre le cours | 4,28 % |
| DHL Group | Suivre le cours | 4,12 % |
* Les taux de rendement présentés correspondent aux dividendes versés en 2024, qui se rapportent à l’exercice comptable 2023. Les performances passées ne présagent pas des résultats à venir.
Plutôt que de bricoler une sélection qui manquerait de pertinence, la rédaction de Finclub a décortiqué le portefeuille de l’ETF SPYW de SPDR, aussi nommé S&P Euro Dividend Aristocrats.
Ce tracker cherche à répliquer les performances de l’indice S&P Euro High Yield Dividend Aristocrats, qui est composé de 40 sociétés de la zone euro à haut rendement de dividendes.
Le top 10 de cet article regroupe les plus importantes pondérations de l’indice, qui affichent toutes un taux de rendement supérieur à 4 %.
1. Ageas
Le graphique ci-dessous présente l’évolution du cours de l’entreprise belge au cours des 5 dernières années.
Ageas est un groupe d’assurance qui revendique 47 millions de clients en fin d’année 2024. Fondé en 1824, il propose aujourd’hui ses services dans :
- 4 pays européens, dont la Belgique, le Royaume-Uni et la Turquie ;
- 9 pays asiatiques, dont la Chine, l’Inde, les Philippines et la Thaïlande.
Il fournit des couvertures pour les particuliers et les professionnels sur ces différents marchés, en intervenant parfois par l’intermédiaire de partenariats ou de co-entreprises. La firme propose également des services de réassurance.
Elle est par ailleurs le plus grand gestionnaire immobilier privé de Belgique, par l’intermédiaire de sa filiale AG Real Estate.
Le tableau ci-dessous retrace l’évolution de ses distributions de dividendes depuis 2020.
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|
| Dividende par action (en euros) | 2,65 | 2,75 | 3 | 3,25 |
| Taux de rendement | 6,08 % | 6,04 % | 7,24 % | 8,27 % |
En décembre 2024, Ageas annonce avoir conclu un accord pour le rachat des activités d’assurance du groupe britannique Saga [1] .
2. Assicurazioni Generali
Voici l’évolution sur 5 ans du cours de l’assureur, qui termine l’année 2024 en tant que cinquième plus grosse capitalisation de la bourse italienne.
Generali est une compagnie d’assurance italienne, dont la création remonte à 1831. Elle est présente dans plus de 50 pays en Europe, en Asie et en Amérique latine, grâce à ses 82 000 collaborateurs (chiffres au 31 décembre 2023).
La firme propose diverses formules à ses clients, parmi lesquelles :
- des assurances vie ;
- des assurances de biens et de dommages ;
- des couvertures professionnelles ;
- des services de gestion d’actifs.
L’action Generali maintient un taux de rendement supérieur à 5 % sur les 4 dernières années.
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|
| Dividende par action (en euros) | 1,01 | 1,07 | 1,16 | 1,28 |
| Taux de rendement | 7,08 % | 5,74 % | 6,98 % | 6,70 % |
Début 2025, Generali est en négociation avec Natixis pour tenter de créer un champion européen de la gestion d’actifs, dans le cadre d’une co-entreprise [2] .
3. Allianz SE
Allianz fait aussi partie des acteurs majeurs du secteur de l’assurance en Europe et dans le monde. Voici l’évolution du cours de l’entreprise depuis 2020.
La société débute ses activités à Berlin en 1890, à l’initiative de Carl Thieme et de Wilhelm Finck. Depuis, elle n’a cessé de grandir, jusqu’à devenir l’un des principaux groupes d’assurance et de gestion d’actifs mondiaux. En 2024, elle revendique ainsi plus de 120 millions de clients, répartis dans 70 pays.
En plus de son cœur de métier historique (l’assurance des biens), la firme propose aujourd’hui des assurances de crédit, des couvertures professionnelles et des services d’assurance santé. Elle fournit par ailleurs des contrats d’assurance vie et des prestations de gestion d’actifs.
Depuis 2020, le dividende par action distribué par l’entreprise allemande est croissant.
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|
| Dividende par action (en euros) | 9,60 € | 10,80 | 11,40 | 13,80 |
| Taux de rendement | 4,78 % | 5,20 % | 5,67 % | 5,70 % |
En décembre 2024, la société relève ses objectifs financiers pour les trois prochaines années, en s’appuyant sur les bonnes performances réalisées durant l’année écoulée [3] .
4. A2A
Le graphique ci-dessous retrace l’évolution du cours de l’entreprise énergétique italienne depuis 2020.
La société produit et distribue de l’électricité et du gaz en Italie. Elle fournit également des solutions de chauffage urbain pour de grandes municipalités du nord du pays (Milan, Brescia, Bergame, etc.).
L’entreprise réalise par ailleurs l’installation et la gestion d’infrastructures de recharge pour les véhicules électriques. Ses services recouvrent enfin l’éclairage public et la distribution d’eau potable.
Elle est aussi présente sur le marché des villes intelligentes, en proposant notamment des solutions liées à la mobilité, à la connectivité et à la sécurité.
Le tableau ci-dessous présente l’évolution récente des versements de dividendes d’A2A.
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|
| Dividende par action (en euros) | 0,08 | 0,08 | 0,09 | 0,10 |
| Taux de rendement | 6,13 % | 4,79 % | 6,82 % | 4,72 % |
Le 30 décembre 2024, la société annonce l’acquisition de nouveaux actifs de distribution d’électricité en Lombardie, pour 1,22 milliard d’euros [4] .
5. Unipol Gruppo
La cinquième entreprise de notre top 10 des actions à dividendes exerce aussi une activité d’assureur. Découvrez l’évolution de son cours sur la Borsa Italiana au cours des 5 dernières années.
Unipol exploite le plus grand réseau d’agences d’assurance d’Italie, ce qui lui permet de compter plus de 16 millions de clients. La société est notamment active dans les domaines de la santé et de la retraite complémentaire.
En parallèle, le groupe propose des solutions de location longue durée de véhicule et des services de télépéage autoroutier. Il possède également un portefeuille d’actifs immobiliers dans les secteurs hôteliers, médico-sanitaires, agricoles et portuaires.
Le cours de la société enregistre une belle croissance de 133 % en 2024. Ces quatre dernières années, le taux de rendement de ses actions est aussi remarquable.
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|
| Dividende par action (en euros) | 0,28 | 0,30 | 0,37 | 0,38 |
| Taux de rendement | 7,16 % | 6,28 % | 8,12 % | 7,36 % |
La société devrait bénéficier de l’obligation d’assurance contre les catastrophes naturelles, qui s’impose aux entreprises italiennes à compter de 2025 [5] .
6. Bouygues SA
Bouygues est la première entreprise française de notre top 10 des actions à dividendes. Voici l’évolution de son cours sur 5 ans.
Si Bouygues est un groupe pluridisciplinaire, il est tout d’abord un acteur majeur du marché mondial du BTP. Il participe notamment à la construction d’infrastructures de transports et de bâtiments essentiels. En parallèle, l’entreprise exploite une activité de promotion immobilière multiproduits en France.
Le groupe est aussi présent sur d’autres marchés.
- La conception, l’installation et la gestion de réseaux d’énergie par l’intermédiaire d’Equans.
- La production et la diffusion de contenus télévisuels, grâce au Groupe TF1.
- La fourniture de services de télécommunications, avec Bouygues Telecom.
Le dividende du Groupe Bouygues est stable ou en augmentation sur chacune des quatre dernières années.
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|
| Dividende par action (en euros) | 1,70 | 1,80 | 1,80 | 1,90 |
| Taux de rendement | 5,05 % | 5,72 % | 5,74 % | 5,57 % |
En novembre 2024, Bouygues Construction obtient un contrat majeur relatif à un projet de réseau autoroutier en Australie. La filiale renforce ainsi un carnet de commandes déjà bien garni [6] .
7. Terna SpA
Depuis la sortie de la crise de la Covid-19, le cours de l’entreprise connaît une croissance solide.
Terna est responsable du développement, de la gestion et de la maintenance du réseau de transport d’électricité en Italie. Sa rémunération dépend d’un système tarifaire établi par l’Autorité de régulation de l’énergie, des réseaux et de l’environnement.
En parallèle, le groupe fournit un accompagnement dans la conception et la construction de systèmes énergétiques complexes.
Les actions Terna maintiennent un taux de rendement supérieur à 4 % entre 2020 et 2023.
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|
| Dividende par action (en euros) | 0,27 | 0,29 | 0,31 | 0,34 |
| Taux de rendement | 4,31 % | 4,09 % | 4,56 % | 4,50 % |
En mars 2024, l’entreprise présente son plan industriel pour les prochaines années. Il prévoit d’accompagner le développement des énergies vertes, afin de parvenir à une réduction de 46 % de ses émissions de gaz à effet de serre d’ici à 2030 [7] .
8. Sanofi
Le graphique suivant montre l’évolution du prix de l’action du géant pharmaceutique sur 5 ans.
Sanofi développe et distribue des traitements médicaux depuis sa création en 1973. La firme est notamment active dans les domaines suivants :
- l’immunologie ;
- les vaccins ;
- les maladies neurologiques ;
- l’oncologie ;
- les maladies rares ;
- les maladies hématologiques.
Son portefeuille de médicaments déjà commercialisés lui permet d’affecter un budget conséquent à la recherche et au développement de nouveaux traitements.
Le tableau ci-dessous montre la croissance du dividende par action de la firme depuis 2020.
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|
| Dividende par action (en euros) | 3,20 | 3,33 | 3,56 | 3,76 |
| Taux de rendement | 4,07 % | 3,76 % | 3,96 % | 4,19 % |
À l’avenir, Sanofi compte intégrer la technologie de l’ARN messager à ses plateformes existantes. L’entreprise espère ainsi créer des vaccins plus performants contre la grippe, la chlamydia ou l’acné.
9. EDP — Energias de Portugal
Fin 2024, Energias de Portugal est la première capitalisation sur Euronext Lisbonne. Voici l’évolution du cours de l’action de la société sur 5 ans.
EDP est une entreprise portugaise du secteur de l’énergie. Fin 2024, elle produit, transporte et distribue de l’électricité auprès de 9 millions de clients portugais, espagnols et brésiliens.
L’énergie produite par la société provient à 98 % de sources renouvelables. Elle exploite pour cela des infrastructures éoliennes, hydrauliques et solaires réparties sur plusieurs continents. Depuis 2021, elle développe également des unités de stockage, qui lui permettent d’optimiser la gestion de l’électricité générée.
Le dividende par action distribué par l’entreprise est stable entre 2020 et 2023.
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|
| Dividende par action (en euros) | 0,19 | 0,19 | 0,19 | 0,20 |
| Taux de rendement | 3,69 % | 3,93 % | 4,08 % | 4,28 % |
EDP conforte son engagement en faveur de la décarbonisation de ses activités, en promettant la production d’une énergie 100 % renouvelable d’ici à 2030.
10. DHL Group
Le graphique ci-dessous présente l’évolution récente du cours de DHL Group, qui portait le nom de Deutsche Post jusqu’en 2023.
La société de poste allemande Deutsche Post franchit une autre dimension en 2002, en rachetant le géant américain DHL.
DHL Group est désormais l’une des plus grandes entreprises mondiales du secteur de la distribution de colis et de courriers. Elle exploite pour cela deux marques.
- DHL, qui propose une gamme complète de services relatifs à la livraison de colis. La firme est aussi active dans les domaines du transport de fret, de la gestion de la chaîne d’approvisionnement et de la logistique liée au commerce électronique.
- La Deutsche Post, qui est le plus grand prestataire de services postaux en Europe.
Les distributions de la société restent stables sur les trois dernières années.
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|
| Dividende par action (en euros) | 1,35 | 1,8 | 1,85 | 1,85 |
| Taux de rendement | 3,33 % | 3,18 % | 5,26 % | 4,12 % |
Le programme Strategy 2030 du groupe prévoit la conciliation de sa croissance avec le développement durable, grâce à plusieurs axes.
- La réduction de ses émissions de gaz à effet de serre.
- Une augmentation de l’utilisation de carburants d’aviation durables.
- L’électrification progressive des véhicules de livraison.
- La conception de nouveaux bâtiments neutres en carbone.
Comment investir dans des actions à dividendes ?
Pour investir dans des actions à dividendes, vous devez commencer par ouvrir un compte de courtage et un support de placement adapté.
L’ensemble des titres présentés dans cet article sont émis par des sociétés européennes. Ils sont donc éligibles au Plan d’Épargne en Actions (PEA). Vous pouvez aussi opter pour un Compte-Titres Ordinaire (CTO).
Ensuite, vous pouvez utiliser diverses ressources pour identifier des actions à dividendes performantes.
- Des sites internet spécialisés, tels que Zonebourse, qui vous donnent accès à un important volume d’informations sur les entreprises cotées.
- Les outils d’analyse inclus dans votre plateforme de courtage.
Notre étude confirme la propension de certains secteurs à verser des dividendes élevés (assurances, énergie, construction).
Toutefois, ne vous contentez pas d’étudier le niveau des distributions passées. Vous devez également examiner les perspectives des entreprises ciblées. Pour cela, parcourez leurs états financiers et les derniers articles de la presse généraliste ou spécialisée.
Une analyse approfondie maximisera vos chances de placer votre épargne dans des titres qui cumuleront une croissance attractive avec le versement de dividendes élevés. Néanmoins, gardez à l’esprit que tout investissement comporte une part de risque !
Article sources
Rédacteur-en-chef de Newtrading.fr, Maxime est diplômé du Master Grande École de SKEMA Business School et d’un Master en Analyse financière internationale de la Faculté de finance, banque et comptabilité de Lille.
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