Avis Perlib : Que penser de ce courtier en assurance ?

Vous souhaitez ouvrir un PER auprès d’un organisme de confiance ? L’équipe Finclub a étudié en détail l’offre Perlib, ses produits, ses services et les avis clients.

Voici une synthèse des informations à connaître avant de vous décider !

Résumé

Perlib met en avant ses compétences de courtier en assurance et de gestionnaire de patrimoine pour conseiller ses clients en matière de placements financiers. L’entreprise prend en compte la situation globale du client afin de l’orienter vers les meilleurs contrats PER ou assurance-vie. 

Ouvrir un PER avec Perlib

Perlib commercialise deux PER, le PER Expert SwissLife et le PER Abeille Retraite Plurielle, en partenariat avec des acteurs expérimentés de l’assurance. 

• SwissLife, fondée en 1857, se positionne en leader européen des finances et de la prévoyance pour les particuliers et les entreprises. 

• Abeille Assurances, filiale d’Aéma Groupe, compte plus de 3,1 millions de clients et dispose d’une expertise de longue date dans l’assurance, la protection, l’épargne et la retraite.

Perlib propose de réaliser une simulation afin de déterminer quel PER correspond le mieux à votre profil et à vos objectifs. La souscription s’effectue ensuite lors d’un rendez-vous avec un conseiller spécialisé. Le service client est disponible 6j/7, mais pour l’instant, Perlib ne permet pas d’ouvrir un PER en ligne.

Modes de gestion

Perlib prévoit principalement 2 modes de gestion pour ses PER : 

• la gestion pilotée, avec la prise en compte du profil investisseur (prudent, équilibré ou dynamique) ;

• la gestion libre, avec la possibilité de choisir des supports d’investissement dits « green », orientés vers le développement durable.

Le PER Abeille Retraite Plurielle comprend aussi la gestion sous mandat Rothschild.

Frais du plan d’épargne retraite

Pour ses deux plans d’épargne retraite, Perlib possède une politique tarifaire différenciée en fonction du montant annuel des versements, comme l’illustre le tableau suivant : 

Rendement des PER

Avec le PER Expert de SwissLife, vous avez accès à un fonds euros et à plus de 550 unités de comptes. Le PER Abeille Retraite Plurielle, quant à lui, comporte un fonds euros et 90 unités de compte.

Ces performances sont données à titre indicatif et ne présagent pas des rendements futurs.

À propos de Perlib

Créée en 2021, Perlib est à la fois courtier en assurance enregistré à l’Orias, conseiller en gestion de patrimoine et conseiller en investissements financiers, régulé par l’Autorité des marchés financiers (AMF).

À travers des produits de placement comme le PER ou l’assurance-vie, l’entreprise entend accompagner ses clients à préparer leur retraite, diversifier leur épargne, investir dans l’immobilier ou réaliser des économies d’impôts. L’objectif étant de personnaliser la relation avec un conseiller dédié et d’élaborer une stratégie plus large de gestion de patrimoine.

Par ailleurs, Perlib a pour ambition de s’inscrire dans une démarche durable et responsable avec des supports dits « green », respectueux de l’environnement.

Avis clients Perlib

Perlib bénéficie d’une note de 4,9/5 sur Trustpilot, avec plus d’une centaine de témoignages.

Globalement, les clients sont satisfaits et les avis positifs. Ils saluent notamment l’accompagnement personnalisé, la réactivité et l’expertise des conseillers, en matière de fiscalité, de retraite et de placement.