Notre Top 10 des meilleures actions PEA pour 2025

Le plan d’épargne en actions (PEA) est un support conçu pour investir en Bourse, fiscalement avantageux. Si son ouverture est simple et rapide, vous devez ensuite choisir quels titres acquérir avec votre nouveau produit d’épargne. 

La rédaction de Finclub a sélectionné 10 actions d’entreprises européennes aux performances attractives et éligibles au PEA. Libre à vous de juger si elles sont dignes de votre portefeuille !

Top Finclub des meilleures actions PEA

* Les taux de rendement présentés correspondent aux dividendes versés en 2024, qui se rapportent à l’exercice comptable 2023. Les performances passées ne présagent pas des résultats à venir.

Pour construire cette sélection, le premier critère retenu par la rédaction de Finclub est évidemment l’éligibilité au plan d’épargne en actions (PEA). Pour rappel, ce support de placement ne peut accueillir que des titres émis par des sociétés européennes.

Bon à savoir

Le PEA permet aussi d’investir dans des parts de placements collectifs (Sicav, ETF, etc.) dont le portefeuille se compose à plus de 75 % de titres européens.

Découvrez notre sélection des meilleurs ETF PEA !

Nous n’avons par ailleurs retenu que des entreprises :

• dont la capitalisation boursière dépasse 10 milliards d’euros ;
• affichant un taux de rendement de dividendes attractif ;
• présentant une bonne santé financière ;
• disposant de perspectives positives.

Enfin, nous nous sommes attachés à construire une sélection diversifiée, même si le secteur financier domine notre classement.

1. Banco BPM 

Voici l’évolution du cours de l’établissement financier depuis 5 ans.

Banco BPM est l’une des principales banques italiennes, née en 2017 de la fusion entre Banco Popolare et Banca Popolare di Milano. Elle fournit des services bancaires traditionnels auprès de clients particuliers et professionnels, sur la totalité du territoire italien. Néanmoins, elle reste fortement enracinée dans les régions du nord du pays, dont certaines sont très dynamiques économiquement.

La firme détient par ailleurs des participations dans les sociétés suivantes :

• Banca Akros (banque d’investissement) ;
• Banca Aletti (banque privée et gestion de patrimoine) ;
• Anima (gestion d’actifs) ;
• Agos (crédits à la consommation).

Elle offre enfin des solutions d’assurance par l’intermédiaire de plusieurs filiales.

Le tableau ci-dessous présente l’évolution du chiffre d’affaires et du résultat de Banco BPM, qui sont tous deux croissants sur les quatre dernières années.

La tendance se poursuit au premier semestre 2024, avec une hausse de 20 % du résultat net par rapport à la même période en 2023 [1] .

2. Svenska Handelsbanken

Le graphique ci-dessous présente l’évolution du cours de la banque suédoise depuis 2020.

Svenska Handelsbanken est une banque suédoise fondée en 1871. Elle a développé son offre auprès de clients professionnels et particuliers sur plusieurs marchés européens :

• en Suède ;
• en Norvège ;
• au Royaume-Uni ;
• aux Pays-Bas.

En complément des solutions bancaires traditionnelles, la firme propose des services relatifs à l’achat de produits financiers, à la gestion de patrimoine, ou encore à la gestion d’actifs.

Voici l’évolution de ses résultats comptables au cours de ces quatre dernières années.

Svenska Handelsbanken a été désignée comme la banque la plus sûre d’Europe, selon un classement publié par Global Finance [2] en octobre 2024.

3. Intesa Sanpaolo

Intesa Sanpaolo est la troisième plus grande capitalisation boursière italienne début 2025. Voici l’évolution de son cours durant ces cinq dernières années.

Comme les deux premières sociétés de notre classement des meilleures actions PEA, Intesa Sanpaolo est une banque. Sa création remonte à 2007, à l’occasion de la fusion entre Banca Intesa et Sanpaolo IMI.

La firme propose ses solutions auprès de 13,7 millions de clients italiens, en s’appuyant sur un réseau de 3 300 agences. Elle exploite également plusieurs centaines d’implantations en Europe et en Afrique, afin de répondre aux besoins des entreprises italiennes qui opèrent sur ces territoires.

La société fournit aussi des services de banque numérique par l’intermédiaire de la marque isybank.

Son résultat net est en forte croissance depuis 2020, avec une hausse remarquable de 77 % en 2023.

Fin 2024, Intesa Sanpaolo est devenue la banque la mieux valorisée d’Europe, dépassant Banco Santander et BNP Paribas. Ses actifs sous gestion sont pourtant deux à trois fois inférieurs à ceux de ces deux concurrents. La société italienne profite notamment de sa transition numérique réussie et d’objectifs ambitieux (9 milliards d’euros de bénéfice net en 2025) [3] .

4. ING Groep

Voici l’évolution du cours de l’entreprise sur Euronext Amsterdam depuis cinq ans.

ING est un groupe de services bancaires néerlandais, qui compte 38 millions de clients à l’échelle internationale. Il possède des bureaux en Europe, en Asie, aux États-Unis, au Mexique, en Amérique du Sud et en Australie.

La firme propose des solutions de banque de détail, mais aussi des services de banques de gros, destinés aux grandes entreprises. Ils incluent notamment la conception et l’octroi de financements sur mesure, des solutions de gestion de trésorerie, etc. Enfin, elle distribue diverses formules d’assurances.

Le tableau ci-dessous montre la croissance des résultats comptables de la société au cours de ces dernières années.

Pour se démarquer de ses concurrents, l’entreprise entend s’appuyer sur deux piliers majeurs : 

• apporter une valeur supérieure à ses clients pour les aider à aller de l’avant professionnellement et personnellement ;
• agir en faveur du développement durable en tentant de parvenir à la neutralité carbone. 

5. UniCredit

Voici l’évolution du prix de l’action de la banque italienne depuis le début de l’année 2020.

UniCredit est une banque italienne dont l’histoire débute en 1870 par la création de la Banca di Genova. Désormais établie à Milan, capitale économique, elle possède un réseau de plus de 2 000 agences à travers le pays.

Son champ d’action ne se limite pas à l’Italie, puisqu’elle est aussi présente en Allemagne et dans une dizaine de pays d’Europe centrale et de l’Est.

Le tableau ci-dessous résume les résultats de l’entreprise depuis 2020. Elle affiche de solides performances sur les deux derniers exercices comptables présentés.

En 2024, la firme a lancé plusieurs offres d’achat sur des concurrents, tentant ainsi de renforcer sa posture de géant bancaire européen. Elle cible Commerzbank en septembre 2024, puis Banco BPM en novembre. Les tractations rencontrent pour l’instant des obstacles sur ces deux dossiers [4] .

6. Axa

Axa fait aussi partie des meilleures actions PEA actuellement. Le cours de l’assureur français a entamé une solide croissance depuis le dernier trimestre de l’année 2020.

L’histoire d’Axa est celle d’une petite mutuelle normande, qui est devenue au fil des années un géant mondial de l’assurance. Elle se place même en cinquième position de ce secteur, selon le dernier classement Forbes Global 2000 publié en 2024 [5] .

La firme propose une large gamme de couvertures qui protègent les personnes, mais aussi les biens personnels et professionnels. Elle exerce par ailleurs une activité de gestion d’actifs. Elle distribue ses produits dans 51 pays et revendique 94 millions de clients.

Voici l’évolution des résultats de la société française entre 2020 et 2023.

Le plan stratégique d’Axa « Unlock the future » (2024-2026) poursuit trois objectifs principaux : 

• favoriser une croissance plus forte, notamment en étendant les canaux de distribution ;
• démultiplier les effets de l’excellence technique et opérationnelle de l’entreprise ;
• accroître l’impact sociétal d’Axa en matière d’inclusivité et de transition climatique.

Faut-il acheter l’action Axa ?

7. Renault

Voici l’évolution du cours du constructeur automobile sur cinq ans.

Renault est un groupe automobile français, qui exploite trois marques distinctes.

• Renault s’attache à créer des véhicules avant-gardistes qui restent populaires. Il investit également dans les modèles électriques.
• Dacia propose des véhicules pratiques, au design simple et économique.
• Alpine fournit des voitures sportives équipées des dernières technologies.

Le tableau ci-dessous présente les résultats financiers obtenus par l’entreprise depuis 4 ans.

Le groupe prévoit de lancer la commercialisation de plusieurs modèles phares en 2025.

• La Renault 4 E-Tech est l’adaptation modernisée en SUV de la mythique R5.
• Le Dacia Bigster est un SUV grâce auquel la marque roumaine cible une clientèle plus aisée qu’habituellement.

8. Enel

Le graphique ci-dessous retrace l’évolution du cours d’Enel sur cinq ans. Début 2025, l’entreprise est la deuxième capitalisation boursière italienne, derrière l’icône nationale Ferrari.

Enel commence ses activités en 1962, afin de fournir de l’électricité sur l’ensemble du territoire italien. Durant les années 1970, la société choisit de se tourner progressivement vers des modes de production alternatifs (hydraulique, éolien, solaire, géothermique).

Aujourd’hui, la firme est un leader mondial de la production et de la distribution d’énergies renouvelables. Elle vend son électricité sur les cinq continents, auprès de centaines de millions de clients.

Voici les résultats comptables de la société depuis 2020.

Pour les années à venir, la firme entend poursuivre son travail de décarbonisation de sa production d’énergie. Elle prévoit ainsi de fermer sa dernière centrale à charbon en 2027, et d’atteindre la neutralité carbone pour l’ensemble de ses activités d’ici à 2040.

9. KPN

Le cours de KPN connaît une croissance assez régulière sur ces cinq dernières années.

KPN est un opérateur de télécommunications néerlandais, qui propose des forfaits de téléphonie mobile et fixe. La société fournit par ailleurs un accès à son infrastructure réseau auprès de certains concurrents, ce qui lui permet d’atteindre près de 15 millions de clients particuliers et professionnels.

La firme exploite d’autres marques, parmi lesquelles :

• Simyo, qui permet à ses abonnés de composer eux-mêmes leur forfait mobile, et ainsi de réaliser des économies ;
• KPN Security, qui propose des solutions de cybersécurité pour les professionnels ;
• KPN Health, qui est une plateforme de santé numérique.

Le tableau ci-dessous montre les performances financières du groupe depuis 2020.

Les résultats de l’entreprise poursuivent leur croissance sur les 9 premiers mois de l’exercice 2024. Sur la période, elle enregistre ainsi un bénéfice net de 633 millions d’euros [6] . 

10. Sanofi SA

Sanofi complète notre sélection des meilleures actions PEA. Le graphique ci-dessous retrace l’évolution du cours de l’action du géant pharmaceutique sur Euronext Paris depuis 2020.

La création de l’entreprise biopharmaceutique française remonte à 1973. Depuis la fusion avec Aventis en 2004, la société est l’un des principaux acteurs du marché mondial de la santé. Elle se concentre sur le développement de traitements et de vaccins dans les domaines suivants :

• l’immunologie ;
• l’oncologie ;
• les maladies neurologiques ;
• les maladies rares ;
• les maladies hématologiques.

La firme s’appuie sur plusieurs dizaines de médicaments déjà commercialisés à travers le monde. Elle propose également des vaccins pour diverses maladies (grippe, tétanos, dengue, rage, hépatite A, etc.).

Ces actifs permettent au groupe de maintenir un résultat net fortement positif d’année en année.

Malgré sa relative jeunesse, Sanofi entend poursuivre sa croissance en devenant le leader mondial de l’industrie pharmaceutique. Pour cela, la firme prévoit notamment d’intégrer l’ARN messager dans ses plateformes technologiques pour développer de nouveaux vaccins plus performants.

Faut-il acheter l’action Sanofi ?

Comment investir dans des actions avec un PEA ?

Avant d’effectuer vos premiers investissements, vous devez ouvrir votre PEA auprès d’un intermédiaire financier. Vous pouvez opter pour votre banque habituelle, ou choisir un courtier spécialisé pour profiter de frais moins élevés.

Une fois ces tâches réalisées, vous êtes fin prêt à passer vos premiers ordres de bourse ! Pour rappel, vous ne pouvez acquérir directement que des actions émises par des entreprises européennes avec un PEA. Voici d’autres bonnes pratiques en matière d’investissement :

• Privilégiez les secteurs et les indices (CAC 40, DAX 40, etc.) que vous maîtrisez.
• Analysez l’évolution du cours en bourse des sociétés ciblées.
• Parcourez leurs états financiers pour évaluer les performances de leur activité.
• Renseignez-vous sur leurs perspectives à moyen et long terme.

Vous trouverez ces différentes données sur des sites spécialisés, tels que Zone Bourse, ou directement sur votre plateforme de courtage.

Une étude approfondie vous permettra de disposer du maximum d’informations pertinentes pour arrêter vos choix. Toutefois, gardez à l’esprit que tout investissement conserve toujours une part de risque !