Les clés pour espérer devenir trader indépendant en 2025

Devenir un trader indépendant et rentable ne se fait pas du jour au lendemain. Alors que beaucoup espèrent pouvoir trouver dans le trading une réelle source de revenus, peu y parviennent vraiment par manque de préparation, de patience et d’engagement…
Pourquoi devenir trader indépendant ? Quelle formation suivre ? Quelle stratégie adopter ? Que vous soyez basé en France, en Suisse, en Belgique ou ailleurs, découvrons dans ce guide comment pratiquer le trading à son compte avec succès !
Les informations fournies sont uniquement à but éducatif. Finclub ne propose pas de conseil en investissement ni de services de courtage. Nous ne recommandons pas d’acheter ni de vendre un actif ou produit d’investissement particulier.
Qu’est-ce qu’un trader indépendant ?
Un trader indépendant agit pour son propre compte. Il utilise donc son propre argent en bourse en passant des ordres d’achat et de vente sur différents actifs financiers dans le but de faire des gains sur les marchés financiers pour que son capital prospère.
Pourquoi devenir trader indépendant ?
Avec l’essor des plateformes et logiciels de bourse en ligne, devenir trader autodidacte est de plus en plus facile et répandu. Alors, pourquoi pas ?
Vous pourrez ainsi espérer atteindre différents objectifs :
- Diversifier vos sources de revenus.
- Faire fructifier un capital.
- Atteindre une certaine liberté financière, voire professionnelle.
- Développer de nouvelles compétences.
- Vous adonner à une passion.
Mais attention, c’est un chemin semé d’embûches qui nécessite de se former et d’accepter un certain niveau de prise de risques.
Devenir un trader pour compte propre rentable : mode d’emploi
1. Avoir les idées claires !
Vous devez savoir exactement en quoi consiste l’activité de trading et quels risques cela représente. Ne cédez pas aux promesses d’argent facile, battre le marché suppose d’être méthodique et de garder son sang-froid.
Et tôt ou tard, il implique des pertes de capital. Difficile pour un trader débutant de ne pas commettre d’erreurs, elles font partie de l’apprentissage.
À la lumière de ces informations, menez une introspection pour mieux vous connaître et déterminer quel type de trader vous êtes. L’impatience, l’impulsivité ou l’indécision figurent parmi les défauts à combattre si vous souhaitez devenir un trader indépendant accompli.
2. Définir son projet
Prenez un papier et un stylo, ouvrez un fichier Word ou une note sur votre mobile, peu importe, mais consacrez un moment à la définition de votre projet. Vous pouvez commencer par vous poser quelques questions simples.
POURQUOI ? | Listez vos objectifs et vos motivations à court, moyen et long terme. Soyez précis et réaliste. |
QUAND ? | Combien de temps pouvez-vous consacrer à cette activité ? Sur quelle période ? |
COMBIEN ? | Quel montant pouvez-vous allouer au trading sans risquer de mettre en péril votre sécurité financière ? |
COMMENT ? | Quelle formation ? Quelle plateforme de trading ? Quelle stratégie d’investissement ? |
3. Choisir une plateforme de trading fiable
Il existe une multitude de sites pour investir en Bourse, mais tous ne conviendront pas à votre future activité de trader indépendant. Vous devez donc comparer les offres en fonction de différents critères.
- Fiabilité : la solidité financière du courtier et la sécurité de sa plateforme sont des prérequis. Vous devez savoir à qui vous confiez votre argent et comment sont protégés vos fonds.
- Technologie : connexion aux marchés en temps réel, qualité d’exécution des ordres, fonctionnalités du logiciel de trading sont autant de points à vérifier. Voyez grand ! Vous aurez besoin d’une plateforme évolutive qui s’adapte à votre niveau de trading.
- Assistance client : la disponibilité et l’expérience sont des denrées rares. Assurez-vous de pouvoir joindre facilement un conseiller compétent.
- Tarifs : payez le juste prix pour le service rendu et méfiez-vous du manque de transparence du broker.
Pour être sûr de votre choix, n’hésitez pas à ouvrir des comptes virtuels auprès de différents courtiers. Gratuits et sans engagement, ils vous permettent de vous familiariser avec un environnement de trading, de tester les options proposées ainsi que votre stratégie d’investissement.
4. Se former au trading
Devenir trader pour compte propre ne s’improvise pas, et bien souvent, suivre une formation représente une première étape pour atteindre vos objectifs. Vous trouverez des programmes de formation en ligne très complets pour débuter en bourse ou compléter vos connaissances financières.
Les traders autodidactes préféreront peut-être s’instruire en regardant des vidéos YouTube, en écoutant des podcasts ou en lisant des livres de référence sur la Bourse.
Dans tous les cas, cet effort de formation et d’information, au travers de la presse spécialisée notamment, doit être constant dans une activité de trader indépendant.
5. Commencer à trader
C’est le moment de passer à l’action ! Mais inutile de vous précipiter. Si vous n’êtes pas encore sûr de la stratégie à adopter, n’hésitez pas à vous entraîner sur un compte de démonstration, avec un portefeuille virtuel.
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Quand vous vous sentez prêt, vous pouvez basculer sur un compte en réel et observer quelques règles simples.
- N’investissez pas plus d’argent que prévu : le trading est une activité risquée qui peut devenir une addiction similaire à celle des jeux d’argent. Il est essentiel de respecter le budget défini au départ et ne pas piocher dans vos économies.
- Restez concentré et discipliné, quels que soient vos résultats.
- Informez-vous en continu.
- Tenez un journal de trading : c’est un bon moyen d’analyser vos performances.
Trader indépendant : Quels styles de trading adopter ?
En fonction de votre appétit pour le risque, de votre disponibilité, de vos objectifs, ainsi que de votre expérience en trading, vous pouvez choisir d’adopter l’un des quatre styles de trading populaires.
Le scalping
C’est un style de trading ultra actif. Le scalping cherche à profiter de très petites variations de prix via de petites positions. Les trades sont ouverts entre quelques secondes et quelques minutes seulement. Il s’agit d’une méthode relativement chronophage.
Le day trading
Cette technique de trading reflète une stratégie intra-day à travers laquelle les day traders profitent des mouvements de prix sur une seule journée de trading, avec des positions détenues entre quelques minutes et quelques heures.
Le swing trading
Il s’agit d’un style de trading de plus long terme que les deux précédents, puisque vous allez conserver vos positions entre quelques jours et quelques semaines, voire quelques mois.
Le but d’un swing trader est de profiter des mouvements entre les « swing highs » (sommets suivis d’une baisse des prix) et les « swing lows » (creux suivis d’une hausse des prix).
Le trading de position
Stratégie de trading s’inscrivant dans la durée, le trading de position cherche à profiter d’un important mouvement de prix, généralement dans le sens de la tendance principale. Les positions sont conservées plusieurs mois.
Pour choisir la meilleure stratégie parmi ces quatre, il vous faut réfléchir à votre profil et considérer votre capital de départ, votre disponibilité, vos objectifs financiers et votre rapport au risque.
Trader à son compte : Quelle méthode d’analyse des marchés choisir ?
La sélection d’une méthode d’analyse des marchés vous permettra de développer votre stratégie en déterminant les critères spécifiques à suivre pour ouvrir et fermer vos positions de trading.
L’analyse technique
Elle implique l’analyse du mouvement des prix sur les graphiques boursiers, notamment grâce à des indicateurs techniques comme les moyennes mobiles, les bandes de Bollinger ou le RSI.
Le but est d’identifier des figures chartistes, comme le double top et le double bottom, ou l’ETE et l’ETE inversée, ou des situations de marché spécifiques, comme une accélération des prix, un retournement de tendance ou un affaiblissement du momentum, et ce, dans le but de déterminer la direction d’un actif.
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L’analyse fondamentale
Elle se base sur les fondamentaux d’une entreprise (connaissance approfondie de la société et de son activité, santé financière de l’entreprise, avantage compétitif, potentiel de croissance…) ou ceux d’un pays (santé économique, projection du niveau de la croissance économique, politique monétaire, politique budgétaire et fiscale…).
Ces outils d’analyse permettent de calculer la valeur intrinsèque d’un actif et de déterminer si le marché l’a sous ou surévalué.
L’analyse de sentiment du marché
Elle utilise différents outils de trading et indicateurs, comme le volume de trading, le VIX, le ratio put/call ou encore l’indice High/Low, pour déterminer l’état d’un marché via le sentiment ou l’humeur des investisseurs.
Trader indépendant : Quels marchés financiers privilégier ?
Les traders indépendants choisissent en général des actifs et des marchés populaires, liquides et facilement disponibles, tels que :
- les actions comme Tesla ou Apple ;
- les indices boursiers comme le CAC 40 ou le Nasdaq ;
- les paires de devises majeures et mineures comme l’EUR/USD ou l’USD/JPY ;
- les matières premières comme l’or ou l’argent ;
- les obligations comme le Bund Allemand ou le T-Note américain.
Les traders plus avancés peuvent aussi se tourner vers des investissements alternatifs comme :
- les cryptomonnaies avec le Bitcoin ou l’Ethereum ;
- le vin ;
- l’art….
L’éventail d’instruments et de produits financiers disponibles pour le trading est assez large. De plus, ils ont chacun leurs propres mécanismes, avantages et limites qu’il vous faut maîtriser avant de les intégrer dans votre stratégie de trading.
Vous pouvez décider d’investir directement dans des actifs pour en devenir propriétaire comme avec l’achat d’actions ou avec la souscription à des obligations.
Il est également possible de recourir à des produits financiers dérivés comme les Contrats sur la Différence (CFD), les contrats à terme (futures), les options ou encore les Exchanged-Traded Funds (ETF).
Dans ce cas, vous ne serez pas toujours propriétaire des actifs sous-jacents et vous pourrez profiter du trading sur marge et de l’effet de levier pour augmenter votre exposition aux marchés tradés et pouvoir tirer profit de la hausse et de la baisse des cours. Tout en gardant bien à l’esprit que ces pratiques comportent des risques de perte en capital.
Trader indépendant : Avec quel capital commencer ?
Devriez-vous investir 100€, 500€, 1000€, 10 000€ ou plus ?
Techniquement, il n’existe aucune réponse universelle à cette question : tout dépend de votre stratégie de trading, de vos objectifs, de votre horizon de temps et des produits tradés.
Sachez que vous pouvez commencer à trader en ligne avec quelques dizaines d’euros, car de nombreux courtiers proposent aujourd’hui d’ouvrir un compte de trading avec un petit capital de démarrage.
Certains demandent même un montant initial minimal de seulement 1€ !
Néanmoins, devenir trader indépendant avec un capital trop faible n’est pas recommandé. Vous serez limité dans vos choix et ferez certainement appel à un levier (trop) important, qui pourrait entraîner la perte de votre capital.
Peut-on devenir trader indépendant sans diplôme ?
Vous vous demandez peut-être qui peut devenir trader indépendant… Tout le monde a-t-il la capacité de devenir trader en compte propre ?
La réponse est OUI !
N’importe qui avec des connaissances solides en trading peut obtenir une certaine expérience et devenir trader à son compte. Il est même possible de devenir trader sans diplôme et sans études spécialisées.
En revanche, il peut être judicieux de suivre une formation de trading pour avoir toutes les connaissances et tous les prérequis nécessaires pour bien comprendre comment fonctionne la bourse.
Alors, trader indépendant, quelle étude et quelle formation ? Tout dépend de vous et de vos besoins.
Pensez d’abord à analyser votre niveau de connaissances économiques et financières applicables au trading. Ensuite, réfléchissez à vos objectifs d’apprentissage et aux modes d’apprentissage qui vous conviennent le mieux.
Vous pouvez opter pour un diplôme de trader ou un master en trading si vous souhaitez avoir un cursus de formation complet et avoir la possibilité de devenir un trader professionnel salarié plus tard.
Il est également possible de suivre une formation proposée par le Pôle Emploi (catégorie K – Activités financières et d’assurance) si vous êtes éligible et si votre quota d’heures disponibles sur votre Compte Formation le permet.
Enfin, vous pouvez suivre des formations de trading gratuites ou payantes, qu’il s’agisse d’une version en ligne ou en personne.
Quel statut adopter en tant que trader indépendant ?
En France, vous pouvez devenir trader indépendant via une Entreprise Individuelle (EI) ou via un statut Entrepreneur Individuel à Responsabilité Limitée (EIRL). Votre choix dépendra principalement du degré de protection que vous souhaitez apporter à votre patrimoine personnel.
Si vous souhaitez devenir un trader indépendant occasionnel, vous n’êtes pas obligé de constituer une société. Vous pouvez simplement vous acquitter des impôts sur les plus-values sur les valeurs mobilières, auxquels s’ajouteront d’autres impôts et taxes, car certains produits financiers peuvent faire l’objet d’impôts spécifiques.
La fiscalité liée au trading varie d’un pays à l’autre et d’une situation personnelle et financière à une autre. C’est pourquoi il est recommandé de faire appel à un professionnel qui vous aidera à trouver le meilleur statut juridique et fiscal pour votre activité en fonction de votre situation et de vos objectifs.
10 erreurs à éviter quand on devient trader indépendant
Si l’apprentissage et l’expérience sont rois en trading, voici tout de même une liste des erreurs les plus fréquentes.
1 | Surestimer le niveau de son éducation financière. |
2 | Arrêter de se former ou de s’informer |
3 | Choisir une plateforme de trading en ligne sans la tester |
4 | Ne pas assez diversifier son portefeuille. |
5 | Engager trop de capital sur une seule position. |
6 | Utiliser un effet de levier trop important. |
7 | Ne pas accepter d’être responsable des résultats de ses décisions de trading. |
8 | Investir dans des marchés ou dans des produits que l’on ne comprend pas. |
9 | Clôturer ses positions gagnantes trop tôt et conserver ses positions perdantes trop longtemps. |
10 | Laisser ses émotions guider ses décisions de trading. |
Devenir trader indépendant en ligne peut éventuellement vous permettre de tirer un certain revenu de vos propres stratégies en plus (ou à la place) de votre activité professionnelle actuelle. De plus, vous pouvez trader de n’importe où dans le monde si vous disposez d’un ordinateur et d’une connexion internet suffisamment puissante.
Cependant, il est important de prendre le temps de bien se former et d’élaborer sa méthode de trading avant de se lancer, pour peut-être réussir à devenir un trader indépendant et rentable !
Rédacteur-en-chef de Newtrading.fr, Maxime est diplômé du Master Grande École de SKEMA Business School et d’un Master en Analyse financière internationale de la Faculté de finance, banque et comptabilité de Lille.