Les clés pour espérer devenir Trader indépendant en 2023

Comment devenir un Trader indépendant ? (Guide 2022)
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Devenir un Trader indépendant rentable ne se fait pas du jour au lendemain. Alors que beaucoup espèrent pouvoir trouver dans le Trading une réelle source de revenus, peu y parviennent vraiment par manque de préparation, de patience et d’engagement…  

Pour espérer un jour devenir Trader indépendant à domicile, il faut y consacrer du temps et de l’énergie. Mais ce n’est pas tout, vous devez aussi être patient, motivé et engagé pour aspirer à devenir un Trader pour compte propre à succès.

Pourquoi devenir Trader indépendant ? Quelle formation suivre ? Quel statut utiliser quand on est Trader indépendant ? Que vous soyez basé en France, en Suisse, en Belgique ou ailleurs, découvrons dans ce guide comment devenir un Trader indépendant !

Qu’est-ce qu’un Trader indépendant ?

Un Trader indépendant agit pour son propre compte. Il utilise donc son propre argent en bourse en passant des ordres d’achat et de vente sur différents actifs financiers dans le but de faire des gains en bourse pour que son capital prospère.

Pourquoi devenir Trader indépendant ?

Avec l’avènement d’internet, devenir Trader autodidacte pour trader en compte propre est de plus en plus facile et répandu. De plus, il existe de nombreux avantages à faire du Trading qui séduisent un nombre de particuliers toujours plus important chaque année.

Voici 10 raisons qui poussent les particuliers à devenir des Traders indépendants en ligne :

  1. Travailler pour faire fructifier votre capital si vous êtes un Trader à temps plein.
  2. Obtenir une source de revenu supplémentaire si vous travaillez toujours par ailleurs.
  3. Diversifier vos sources de revenus.
  4. Obtenir un revenu passif avec certains actifs grâce aux dividendes avec les actions ou grâce aux coupons avec les obligations par exemple.
  5. Être votre propre patron.
  6. Décidez de vos heures de travail.
  7. Travailler de chez vous.
  8. Trader de n’importe où dans le monde.
  9. Espérer atteindre une certaine liberté financière.
  10. Mettre en place des stratégies d’optimisation fiscale en fonction de votre lieu de résidence.

Sans compter la possibilité de poursuivre le rêve secret de tout investisseur : devenir un jour l’un des meilleurs Traders de l’histoire des marchés boursiers !

20 étapes pour espérer devenir Trader indépendant rentable

Pour pouvoir espérer devenir un Trader indépendant en compte propre à succès, mieux vaut:

  1. Comprendre exactement en quoi consiste l’activité de Trading. Mais aussi accepter qu’il s’agit d’une activité risquée.
  2. Trader avec des fonds dont vous n’avez pas besoin et que vous pouvez vous permettre de perdre.
  3. Déterminer votre projet d’investissement, vos motivations et vos objectifs de Trading.
  4. Réfléchir à quel type de Trader vous êtes (profil de Trader).
  5. Suivre une formation de Trading adaptée à votre niveau de connaissance.
  6. Décider quel capital de départ vous allez consacrer à votre activité de Trading.
  7. Penser à votre horizon d’investissement en bourse (court terme, moyen terme, long terme).
  8. Sélectionner un style de Trading (scalping, day Trading, swing Trading, Trading de position, copy-Trading et Trading social, trading automatique).
  9. Choisir votre stratégie de Trading (arbitrage, hedging, gestion passive, gestion active).
  10. Définir quelle méthode d’analyse des marchés vous allez utiliser pour prendre vos décisions de Trading (analyse fondamentale, analyse chartiste, analyse technique, analyse comportementale).
  11. Chercher les meilleures règles de money management pour votre niveau de tolérance au risque.
  12. Sélectionner les marchés financiers que vous allez trader (les actions, les matières premières, les indices boursiers, les obligations, les crypto-monnaies ou encore le FOREX), ainsi que les produits financiers que vous allez utiliser (CFD, warrants, futures, turbos, ETF).
  13. Écrire votre plan de Trading pour qu’il agisse réellement comme une feuille de route pour votre Trading.
  14. Faire un back-testing de votre stratégie pour évaluer son efficacité et faire les ajustements nécessaires.
  15. Utiliser un compte de démonstration (paper Trading) pour vous entraîner via un Trading sans risque avec des fonds virtuels avant de trader avec un compte de Trading réel.
  16. Prendre le temps de choisir un broker fiable (qui figure par exemple dans le top 2022 des meilleurs brokers), régulé et sérieux, ainsi qu’une plateforme de trading robuste et sûre, qui répondent à tous vos besoins de Trading.
  17. Apprendre à contrôler vos émotions.
  18. Mettre en place une routine de Trading.
  19. Adopter de bonnes habitudes de Trading et un bon état d’esprit.
  20. Tenir un journal de Trading pour pouvoir analyser votre Trading, savoir quels sont vos points forts et vos points faibles et suivre vos progrès.

Ces 20 étapes sont primordiales si vous souhaitez mettre toutes les chances de votre côté pour trader avec succès, mais ce n’est bien sûr pas une liste exhaustive.

Trader indépendant : Quels styles de Trading adopter ?

En fonction de votre appétit pour le risque, de votre disponibilité, de vos objectifs, ainsi que de votre expérience en Trading, il existe quatre styles de Trading populaires parmi lesquels vous pouvez choisir :

  1. Le scalping – Style de Trading ultra actif, le scalping cherche à profiter de très petites variations de prix via de petites positions. Les trades sont ouverts entre quelques secondes et quelques minutes.
  2. Le day Trading – Cette technique de Trading reflète une stratégie intra-day via laquelle les day Traders profitent de mouvements de prix qui se produisent dans une journée de Trading avec des positions détenues entre quelques minutes et quelques heures.
  3. Le swing Trading – Il s’agit d’un style de Trading plus long que les deux précédents, puisque vous allez conserver vos positions entre quelques jours et quelques semaines voire quelques mois. Le but d’un swing Trader est de profiter des mouvements entre les « swing highs » (sommets suivis d’une baisse des prix) et les « swing lows » (creux suivis d’une hausse des prix).
  4. Le Trading de position – Stratégie de Trading dans la durée, le Trading de position cherche à profiter d’un important mouvement de prix en suivant généralement la tendance principale. Les positions sont conservées plusieurs mois. 

Pour choisir la meilleure stratégie de Trading pour vous, il faut avant tout réfléchir à votre personnalité et considérer votre capital de départ, votre disponibilité, vos objectifs financiers et votre relation au risque.

Trader indépendant : Quelle méthode d’analyse des marchés choisir ?

Il existe trois méthodes d’analyse des marchés principales :

  1. L’analyse technique. Elle implique l’analyse de l’action des prix sur les graphiques boursiers et des indicateurs techniques comme les moyennes mobiles, les bandes de Bollinger ou le RSI. Le but est d’identifier des figures chartistes, comme le double top et double bottom ou l’ETE et l’ETE inversée, ou des situations de marché spécifiques, comme une accélération des prix, un retournement de tendance ou un affaiblissement du momentum par exemple, dans le but de déterminer la direction d’un actif.
  2. L’analyse fondamentale. Elle se base sur les fondamentaux d’une entreprise (connaissance approfondie de la société et de son activité, santé financière de l’entreprise, avantage compétitif, potentiel de croissance…) ou ceux d’un pays (santé économique, projection du niveau de la croissance économique, politique monétaire, politique budgétaire et fiscale…). Ces outils d’analyse permettent de calculer la valeur intrinsèque d’un actif et de déterminer si le marché l’a sous ou sur-évalué.
  3. L’analyse des sentiments. Elle utilise différents outils de Trading et indicateurs, comme le volume de Trading, le VIX, le ratio put/call ou encore l’indice High/Low, pour déterminer l’état d’un marché via le sentiment ou l’humeur des investisseurs.  

La sélection d’une méthode d’analyse des marchés vous permettra de développer votre stratégie en déterminant les critères spécifiques à suivre pour ouvrir et fermer vos positions de Trading.

Trader indépendant : Quels marchés financiers privilégier ?

Les Traders indépendants choisissent en général des actifs et marchés populaires, liquides et facilement disponibles comme les suivants :

  • Les actions comme Tesla ou Apple ;
  • Les indices boursiers comme le CAC 40 ou le Nasdaq ;
  • Les paires de devises majeures et mineures comme l’EUR/USD ou l’USD/JPY ;
  • Les matières premières comme l’Or ou l’Argent ; 
  • Les obligations comme le Bund Allemand ou le T-Note américain.

Les Traders plus avancés peuvent aussi se tourner vers des investissements alternatifs comme :

  • Les crypto-monnaies avec le Bitcoin ou l’Ethereum ;
  • Le vin ;
  • L’art ;
  • Le crowdfunding ;
  • L’immobilier classique ;
  • Les EHPAD ;
  • Les parkings.

L’éventail d’instruments et de produits financiers disponibles au Trading est assez large. De plus, ils ont chacun leur propre mécanisme, avantages et limites qu’il vous faut maîtriser avant de les intégrer dans votre stratégie de Trading.

Vous pouvez décider d’investir directement dans des actifs pour en devenir propriétaire comme avec l’achat d’actions ou avec la souscription d’obligations.

Il est également possible de recourir à des produits financiers dérivés comme les Contrats sur la Différence (CFD), les contrats à terme (futures), les options ou encore les Exchanged-Traded Funds (ETF).

Dans ce cas, vous ne serez pas toujours propriétaire des actifs sous-jacents et vous pourrez profiter du Trading sur marge et de l’effet de levier pour augmenter votre exposition aux marchés tradés et pouvoir tirer profit de la hausse et de la baisse des cours.

Trader indépendant : Avec quel capital commencer ?

Devriez-vous investir 100€, 500€, 1000€, 10 000€ ou plus ? 

Techniquement, il n’existe aucune réponse universelle à cette question : tout dépend de votre stratégie de Trading, de vos objectifs, de votre horizon de temps et des produits tradés. 

Sachez que vous pouvez commencer à trader en ligne avec quelques centaines d’euros, car de nombreux courtiers proposent aujourd’hui d’ouvrir un compte de Trading avec un petit capital de démarrage. 

Certains demandent même un montant initial minimal de seulement 1€ !

Néanmoins, devenir Trader indépendant avec un capital trop faible n’est pas recommandé. Vous allez, en effet, être limité dans vos choix et vous ferez certainement appel à un levier en bourse (trop) important qui pourrait entraîner la perte de vos fonds d’investissement. 

Peut-on devenir Trader indépendant sans diplôme ?

Vous vous demandez peut-être qui peut devenir Trader indépendant… Tout le monde a-t-il la capacité de devenir Trader en compte propre ?

La réponse est OUI ! 

N’importe qui avec des connaissances solides en Trading peut obtenir une certaine expérience et devenir Trader à son compte. Il est même possible de devenir Trader sans diplôme et sans études spécialisées.

En revanche, vous devez suivre une formation de Trading pour avoir toutes les connaissances et pré-requis nécessaires pour bien comprendre comment fonctionne la bourse et les marchés boursiers et comment vous pouvez en tirer profit.

Alors, Trader indépendant, quelle étude et quelle formation ? Tout dépend de vous et de vos besoins. 

Pensez donc d’abord à analyser votre niveau de connaissances économiques et financières applicables au Trading. Ensuite, réfléchissez à vos objectifs d’apprentissage et aux modes d’apprentissage qui vous conviennent le mieux.

Vous pouvez opter pour un diplôme de Trader ou un master en Trading si vous souhaitez avoir un cursus de formation complet et avoir la possibilité de devenir un Trader professionnel salarié plus tard.

Il est également possible de suivre une formation proposée par le Pôle Emploi (catégorie K – Activités financières et d’assurance) si vous êtes éligible et si votre quota d’heures disponibles sur votre Compte Formation le permet.

Enfin, vous pouvez suivre des formations de Trading gratuites ou payantes, qu’il s’agisse d’une version en ligne ou en personne.

Quel statut adopter en tant que Trader indépendant ?

En France, vous pouvez devenir Trader indépendant via une Entreprise Individuelle (EI) ou via un statut Entrepreneur Individuel à Responsabilité Limitée (EIRL). Votre choix dépendra principalement du degré de protection que vous souhaitez apporter à votre patrimoine personnel.

Si vous souhaitez devenir un Trader indépendant occasionnel, vous n’êtes pas obligés de constituer une société. Vous pouvez simplement vous acquitter des impôts sur les plus-values sur les valeurs mobilières et d’autres impôts et taxes, car certains produits financiers peuvent faire l’objet de spécificités.

La fiscalité liée au Trading varie d’un pays à l’autre et d’une situation personnelle et financière à une autre. C’est pourquoi il est recommandé de faire appel à un professionnel qui vous aidera à trouver le meilleur statut juridique et fiscal pour votre activité en fonction de votre situation et de vos objectifs. 

16 erreurs à éviter quand on devient Trader indépendant

  1. Surestimer le niveau de votre éducation financière.
  2. Ne pas constamment mettre à jour ses connaissances en Trading.
  3. Ne pas prendre le temps de comparer les courtiers disponibles pour choisir le meilleur broker et la meilleure plateforme pour sa stratégie.
  4. Ne pas se familiariser avec sa plateforme de Trading.
  5. Ne pas revoir son approche des marchés de temps en temps pour faire les ajustements nécessaires dans le but d’augmenter la profitabilité de sa stratégie de Trading.
  6. Ne pas assez diversifier son portefeuille.
  7. Engager trop de capital sur une seule position.
  8. Utiliser un effet de levier trop important.
  9. Perdre de vue ses objectifs.
  10. Ne pas suivre son plan de Trading.
  11. Ne pas accepter d’être responsable des résultats de ses décisions de Trading.
  12. Investir dans des marchés ou dans des produits que l’on ne comprend pas.
  13. Ne pas prendre en compte les cycles financiers, de marché et économiques, ni la saisonnalité en Trading.
  14. Ne pas faire de recherches approfondies sur les actifs à trader.
  15. Clôturer ses positions gagnantes trop tôt et conserver ses positions perdantes trop longtemps.
  16. Laisser ses émotions guider ses décisions de Trading.

Devenir Trader indépendant en ligne peut éventuellement vous permettre de tirer un certain revenu de vos propres stratégies en plus (ou à la place) de votre activité professionnelle actuelle. De plus, vous pouvez trader de n’importe où dans le monde si vous avez un ordinateur et une connexion internet suffisamment puissante.

Cependant, il est important de prendre le temps de bien se former et d’élaborer sa méthode de Trading avant de lancer sa carrière de Trader si vous souhaitez un jour peut-être réussir et devenir un Trader indépendant rentable dans le temps.

author

Michaël Marrot

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