ETF VTI : Acheter l’ETF Vanguard Total Stock Market

Comme BlackRock, Vanguard est un fournisseur réputé de fonds indiciels. L’ETF Vanguard Total Stock Market (VTI) constitue une valeur intéressante pour l’investisseur qui souhaite diversifier son portefeuille sur le marché américain. 

Retrouvez l’ensemble des caractéristiques de l’ETF VTI, coté sur le New York Stock Exchange ainsi que le détail de deux autres ETF fournis par Vanguard sur les marchés européens : le VUSA et le VUAA, qui répliquent les performances du S&P 500. 

Présentation de l’ETF VTI

Synthèse des caractéristiques du Vanguard Total Stock Market

À noter que les performances passées ne garantissent pas un même niveau de rendement pour les années à venir.

Voici le graphique de l’évolution du cours de l’ETF VTI sur 5 ans : 

Les ETF Vanguard : un point sur l’émetteur 

Gestionnaire de fonds américain depuis 1975, Vanguard est un autre poids lourd du secteur à l’image de BlackRock, VanEck, Invesco ou encore State Street Global Advisors. 

Cette société d’investissement, fondée par John Bogle, gère plus de 9,3 milliards d’actifs sous gestion (mai 2024). Elle est spécialisée dans les fonds actifs et indiciels ainsi que dans les ETF avec comme objectifs, la réduction des coûts et des risques par le biais de la diversification.

Vanguard possède une structure particulière puisque le groupe est détenu par ses clients à travers ses fonds et ETF.

L’indice de référence : CRSP U.S. Total Market

L’ETF VTI ou Vanguard Total Stock Market a été conçu pour reproduire les performances de l’indice CRSP U.S. Total Market. La réplication est dite physique, c’est-à-dire que le fonds possède les titres de l’indice.

Cet indice comprend plus de 3500 entreprises américaines de toutes tailles : méga, moyennes, petites et microcapitalisations. La répartition sectorielle est variée avec une domination des sociétés technologiques.

Acheter l’ETF VTI en France : est-ce possible ?L’ETF VTI est commercialisé sur le marché américain. Vous ne le trouverez probablement pas dans la liste des actifs négociables auprès de votre courtier en ligne, puisqu’il ne comporte pas la mention UCITS. Cette dernière assure le respect de la conformité européenne en matière de diversification ou de transparence. 

Si vous souhaitez investir en ETF sur le marché américain, d’autres valeurs sont disponibles. Elles suivent des indices comme le S&P 500, le Nasdaq 100 ou le Russell 2000 et peuvent être éligibles au PEA.

Investir dans les ETF Vanguard S&P 500 UCITS

Comparaison des caractéristiques des ETF VUSA et VUAA

Vanguard a lancé l’ETF VUSA (distribuant) en mai 2012 et, 7 ans plus tard, en mai 2019, l’ETF VUAA (capitalisant). Ils sont tous deux domiciliés en Irlande et ont pour objectif de répliquer les performances de l’indice S&P 500.  

L’ETF VUSA affiche un rendement de distribution sur 12 mois de 1,01%.

On retrouve ces trackers sur différentes places boursières et notamment : 

• la Bourse allemande en EUR ;
• le London Stock Exchange en GBP et USD ; 
• la Bourse italienne en EUR…

Voici l’évolution des ETF VUSA et VUAA sur 5 ans : 

Indice de référence : S&P 500

Les ETF Vanguard S&P 500 vous exposent essentiellement aux performances du marché américain, comme l’ETF VTI. Cependant, ils sont moins diversifiés puisque l’indice regroupe uniquement les 500 plus grandes capitalisations boursières.

Quant à la répartition sectorielle des ETF VUSA et VUAA, elle s’avère assez proche de celle de VTI.

Acheter les ETF Vanguard S&P 500 UCITS : Les données à surveiller

L’investissement en ETF comporte des risques, il est donc recommandé de bien définir vos objectifs et de vous informer en amont sur les caractéristiques des différents fonds indiciels.

Les ETF VUSA et VUAA sont assez similaires. Votre choix dépend de votre volonté de percevoir, ou non, des dividendes.

1. L’encours sous gestion des fonds : Les ETF totalisent plus de 66,54 milliards d’actifs sous gestion. Ils font partie des plus importants ETF S&P 500 du marché. 

2. L’ancienneté des fonds : lancés en 2012, puis en 2019, les deux ETF ont prouvé leur capacité de résistance aux crises successives. 

3. Type de réplication : physique, ils détiennent directement les titres sous-jacents de l’indice. 

4. Performances et tracking error : le tableau suivant présente les performances cumulées de l’ETF VUSA et de l’indice de référence S&P 500. L’écart de suivi calculé sur l’historique de performance de 3 ans s’établit à 0,02%. 

5. Frais : en accord avec sa politique de coûts bas, Vanguard applique 0,07% de frais. Néanmoins, quand l’on compare avec d’autres ETF qui suivent l’indice S&P 500, ce niveau de frais n’a rien de surprenant. Le SPY5, par exemple, ne prélève que 0,03%. 

6. Risque : Selon l’indicateur de risques établi d’après une échelle de 1 à 7, l’investissement en ETF VUSA ou VUAA est classé dans la catégorie 5. Votre risque de perte de capital est considéré comme étant de modéré à élevé. De plus, vous ne devez pas négliger l’impact éventuel du risque de change.

Comment acheter les ETF VUSA et VUAA ?

Contrairement à d’autres ETF S&P 500, VUSA et VUAA ne sont pas éligibles au PEA. Mais vous pouvez investir dans ces ETF via votre compte-titres. 

Si ce n’est pas le cas, d’autres courtiers en ligne proposent ces valeurs, il suffit de se renseigner auprès des différents sites d’investissement en Bourse.