ETF SPY : Acheter le SPDR S&P 500 ETF Trust
« Spyder » ou SPY, c’est ainsi que vous pouvez appeler l’ETF SPDR S&P 500 Trust. Ce tracker fait partie de la gamme SPDR, ces Exchange-Traded Fund gérés par State Street Global Advisors.
Retrouvez l’ensemble des caractéristiques du SPY, et du SPY5 commercialisé en Europe, pour déterminer s’il est pertinent d’investir dans ce type d’ETF.
Les informations fournies sont uniquement à but éducatif. Finclub ne propose pas de conseil en investissement ni de services de courtage. Nous ne recommandons pas d’acheter ni de vendre un actif ou produit d’investissement particulier.
Présentation de l’ETF SPY
Synthèse des caractéristiques du SPDR S&P 500 ETF Trust
| Code ISIN | US78462F1030 |
| Indice de référence | S&P 500 |
| Performances cumulées 1 an | + 22,76% |
| Performances cumulées 5 ans | + 96,15% |
| Encours sous gestion | 539 Md $ |
| Frais | 0,0945% |
| Méthode de réplication | Physique |
| Politique de dividendes | Distribution trimestrielle |
| Éligibilité au PEA | ❌ |
À noter que les performances passées ne garantissent pas un même niveau de rendement pour les années à venir.
XTB propose l’ETF SPY5.DE parmi ses instruments financiers négociables.
Tout investissement comporte des risques de perte en capital
Voici le graphique de l’évolution du cours de l’ETF SPY sur 5 ans :
Source : ProRealTime
Les ETF SPDR : qu’est-ce que c’est ?
Gérés par State Street Global Advisors (SSGA), les ETF SPDR désignent une catégorie de trackers labellisés Standard & Poor’s Depositary Receipt, ou SPDR, conçus pour suivre un indice de référence.
Fondée en 1978 aux États-Unis, par State Street Corporation, SSGA s’occupe de la gestion d’investissements centrés sur l’indexation des actions et les liquidités. Dans les années 90, la société prend une dimension internationale avec l’ouverture de bureaux à Londres et à Hong Kong.
En 1993, SSGA lance le premier ETF coté de l’histoire, le SPDR S&P 500 Trust plus connu sous l’appellation SPY. L’objectif est alors de fournir aux investisseurs un accès plus large aux marchés des capitaux.
Par la suite, SSGA poursuit ses innovations avec les émissions :
- d’ETF sectoriels ;
- du premier ETF adossé à l’or aux États-Unis en 2004 ;
- de son premier ETF S&P 500 sans combustions fossiles en 2015, etc.
Aujourd’hui, State Street Global Advisors fait partie des plus importants gestionnaires d’ETF au monde au côté de Blackrock ou Vanguard.
Acheter l’ETF SPY en France : est-ce possible ?
Si vous recherchez le code ISIN US78462F1030 de l’ETF SPY dans la liste des actifs négociables auprès de votre courtier en ligne, vous ne le trouverez peut-être pas.
D’ailleurs, si vous regardez bien, il n’est pas labellisé UCITS qui correspond à l’agrément obligatoire que tout fonds se doit de posséder pour être accessible aux ressortissants européens.
De plus, certains courtiers indiquent que l’émetteur n’a pas fourni de document d’informations clés (KID) et ne peut être admis à la négociation auprès de clients non professionnels.
Bon à savoir
Vous pouvez vous tourner vers l’ETF SPY5 ou SPDR S&P 500 UCITS commercialisé en Europe.
Investir dans l’ETF SPY5 en Europe
Synthèse des caractéristiques de l’ETF SPDR S&P 500 UCITS
| Code ISIN | IE00B6YX5C33 |
| Indice de référence | S&P 500 |
| Performances cumulées 1 an | + 26,79% |
| Performances cumulées 5 ans | + 105,99% |
| Encours sous gestion | 16,86 Md $ |
| Frais | 0,03% |
| Méthode de réplication | Physique |
| Politique de dividendes | Distribution |
| Éligibilité au PEA | ❌ |
Créé en 2012 et domicilié en Irlande, l’ETF SPY5 vise à reproduire la performance de l’indice américain S&P 500. Il est coté sur diverses bourses européennes et notamment sur :
- la Bourse allemande en EUR ;
- le London Stock Exchange en GBP et USD ;
- la Bourse italienne en EUR ;
- le Six Swiss Exchange en CHF ;
- Euronext Paris en EUR.
XTB propose l’ETF SPY5.DE parmi ses instruments financiers négociables.
Tout investissement comporte des risques de perte en capital
Voici une évolution de l’ETF SPY5 sur 5 ans :
Source : ProRealTime
Indice de référence : S&P 500
L’indice S&P 500 est composé des 500 sociétés de grande capitalisation américaines. Il ne permet donc pas de diversifier votre portefeuille d’investissement d’un point de vue géographique, mais plutôt de manière sectorielle, même s’il reste dominé par les entreprises technologiques comme Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Meta ou Alphabet.
Afin de répliquer au mieux les performances de l’indice S&P 500, l’ETF SPY5 a adopté la répartition sectorielle suivante :
Source : SSGA
Acheter l’ETF SPY5 : Les données à surveiller
Avant d’investir dans l’ETF SPDR S&P 500 UCITS, il convient d’analyser un certain nombre de paramètres.
- L’encours sous gestion du fonds : l’ETF SPY5 totalise 16,86 Md $ d’encours en septembre 2024. Même s’il est loin du niveau d’encours de l’ETF d’origine (539 Md $), le SPDR S&P 500 Trust, il est a priori suffisant pour assurer la pérennité du fonds.
- L’ancienneté du fonds : l’ETF a été lancé en 2012, il a donc eu le temps de démontrer sa capacité de résistance aux crises successives.
- Type de réplication : physique, le fonds détient directement les titres sous-jacents de l’indice.
- Performances et tracking error : le tableau suivant présente les performances cumulées du fonds et de l’indice de référence S&P 500. L’écart de suivi calculé sur l’historique de performance de 3 ans s’établit à 0,03%.
| performances cumulées | 1 an | 3 ans | 5 ans | 10 ans |
|---|---|---|---|---|
| Fonds net | 26,79% | 29,69% | 105,99% | 226,85% |
| Indice | 26,58% | 29,04% | 104,27% | 220,65% |
| Écart | 0,21% | 0,65% | 1,72% | 6,20% |
- Politique de dividendes : comme l’ETF SPY, le SPY5 est un tracker distribuant. State Street Global Advisors verse des dividendes tous les trimestres. Le rendement de distribution sur 12 mois est de 1,12%.
- Frais : parmi l’ensemble des ETF qui suivent l’indice S&P 500, le SPY5 se positionne comme le moins cher avec 0,03% de frais. Pour 10 000$ investis, vous devrez supporter 3$ de frais la première année.
- Risque : Sur une échelle de 1 à 7, l’investissement en ETF est classé dans la catégorie 5. Votre risque de perte de capital est considéré comme étant de modéré à élevé. Vous devez également tenir compte du risque de change. La durée de détention préconisée est généralement de 5 ans.
Comment acheter l’ETF SPY5 ?
Contrairement à d’autres ETF S&P 500, le SPY5 n’est pas éligible au PEA.
Pour investir dans ce fonds spécifique, vous devez vous assurer que votre courtier commercialise bien cette valeur. Dans le cas contraire, rien de vous empêche d’ouvrir un compte auprès d’un autre site d’investissement en Bourse.
Une fois cette sélection effectuée, vous pourrez passer des ordres et gérer votre portefeuille d’actions depuis votre application.
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Lead Copywriter chez Syntax Finance, Audrey possède un diplôme d’études comptables et financières (DECF) et une expérience professionnelle de plus de 15 ans dans les secteurs bancaire et comptable.
