Interactive Brokers : Notre avis complet sur ce courtier en ligne
Difficile de trouver une offre plus complète que celle d’Interactive Brokers. Solidité financière, plateformes de trading, applications mobiles, ressources, types d’ordre ou rapports détaillés, le courtier a de quoi séduire les investisseurs chevronnés, comme les plus novices.
Alors, IBKR est-il le courtier idéal ? Lisez notre avis et faites-vous votre propre opinion !
IBKR affiche une excellente santé financière, avec ses 16,1 milliards de dollars de fonds propres. De quoi résister aux nombreuses turbulences des marchés boursiers. Interactive Brokers, c’est aussi 3,12 millions de comptes clients et 2,70 millions de transactions par jour en moyenne.
À l’origine d’IBKR, on retrouve Thomas Peterfly, considéré comme un pionnier du trading numérique. Il fonde, tout à tour, TP & Co et Timber Hill Inc., avant de créer Interactive Brokers Inc. en 1993. Au fil des années, le courtier américain s’appuie sur les avancées technologiques pour transformer l’investissement boursier et le rendre plus accessible. Aujourd’hui, IBKR est présent sur plus de 150 marchés dans le monde et propose une large gamme de produits à la négociation.
Les informations fournies sont uniquement à but éducatif. Finclub ne propose pas de conseil en investissement ni de services de courtage. Nous ne recommandons pas d’acheter ni de vendre un actif ou produit d’investissement particulier.
Pourquoi choisir IBKR ? Notre avis
L’offre d’IBKR est attractive à plus d’un titre : fiabilité du courtier, large gamme d’actifs disponibles à la transaction ou même, plateformes de trading performantes.
Ce courtier s’adresse à tous les profils, de l’investisseur débutant au trader expérimenté. Et pour cause, Interactive Brokers semble avoir pensé à tout :
- Les nombreux outils de recherche comme GlobalAnalyst permettent de s’y retrouver dans l’immense base de données d’actifs proposés.
- À chaque niveau de trading correspond une plateforme plus ou moins avancée. Et si cette solution ne vous convient pas, vous pouvez toujours choisir le logiciel de ProRealTime, partenaire d’Interactive Broker.
Toutefois, cette offre exponentielle peut s’avérer déroutante pour certains. Difficile, par exemple, de bien maîtriser la grille tarifaire ou de savoir sur quelle plateforme investir au départ. La rédaction de Finclub a décortiqué l’ensemble de ces éléments et vous en livre une synthèse pour vous aider à mieux comprendre.
L’offre de courtage d’Interactive Brokers – IBKR
Ouverture de compte chez Interactive Brokers
Ouvrir un compte ? Oui, mais lequel ? Chez IBKR, à chaque statut, son compte personnalisé : compte individuel, compte joint ou compte société.
Avant de sauter le pas, il est possible de tester l’offre d’Interactive Brokers grâce à l’essai gratuit.
Tester gratuitement les plateformes IBKR
Cet essai vous permet de découvrir IBKR sans engagement.
Une fois renseignés votre email, nom d’utilisateur et mot de passe, vous pouvez choisir le mode de connexion qui vous convient :
- le portail client, pour un accès web à votre compte de simulation ;
- IBKR Desktop, le logiciel de trading simplifié à télécharger sur votre ordinateur ;
- Trader Workstation, la plateforme de trading à télécharger pour les traders de niveau intermédiaire à avancé ;
- IBKR Mobile et GlobalTrader sur smartphone.
Vous avez accès aux données de marché de tous les instruments financiers. Vous pouvez alors simuler votre stratégie d’investissement tout en testant les outils et interfaces à votre disposition. Autre avantage de l’essai gratuit : vous visualisez en direct les frais et commissions applicables sur vos transactions.
Basculer sur l’offre de courtage
Si vos tests sont concluants et si vous sentez que vous êtes prêt, vous pouvez passer à l’étape supérieure et ouvrir un compte en réel. Vous devez alors fournir de plus amples informations sur votre situation personnelle, professionnelle et financière.
Vous devez également joindre des justificatifs d’identité et de domicile. La procédure est conforme aux pratiques d’autres courtiers en ligne.
L’alimentation du compte s’effectue par virement bancaire ou par transfert depuis votre compte multidevise détenu chez Wise.
Bon à savoir
IBKR n’exige aucun montant minimum par compte et ne facture aucuns frais d’inactivité.
Accès démesuré aux marchés boursiers
IBKR propose un large choix d’instruments financiers, sur plus de 150 marchés dans 34 pays.
| Produits | Portefeuille | Les + d’IBKR |
|---|---|---|
| Actions | + 47 400 sur 90 marchés | Trading d’actions overnight Vente à découvert Fractions d’action |
| ETF | + 16 600 sur 90 marchés | Trading d’ETF overnight Programme sans frais de transaction |
| Obligations | + 1 000 000 | Outil de recherche d’obligations Trading direct avec des clients IBKR |
| Fonds communs de placement | + 43 000 | 18 000 fonds sans frais de transaction |
| Options | + 7 700 sur 30 marchés | Outils avancés de trading d’options |
| Contrats et options à terme | + 12 600 sur 30 marchés | Programmes prédéfinis d’exécution des transactions de contrats à terme avec ComboTrader |
| Devises au comptant | + 110 paires de devises | Cotation en temps réel |
| CFD* | + 8 500 | CFD sur actions, indices, métaux et devises disponibles presque en continu |
| Warrants | + de 4 000 | |
| Cryptomonnaies | Bitcoin, Ethereum, Litecoin ou Bitcoin Cash | Accès aux ETP crypto de 21shares, Vaneck, Coinshares, Invesco, Bitpanda… |
| Métaux | Or, Argent et Platine |
*Les CFD sont des instruments financiers complexes avec un risque très élevé de perte de capital. 60 % des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec IBKR. (source : IBKR).
Avec Interactive Broker, vous pouvez tout acheter ou presque tellement le choix est important. Vous pouvez aussi tester plusieurs marchés à partir d’un seul et même broker, c’est un avantage certain.
Néanmoins, les investisseurs les plus novices pourraient se sentir un peu submergés face à autant de valeurs disponibles. IBKR met à votre disposition des outils de recherche par typologie d’actifs.
Dans la version gratuite, vous avez accès à un screener de marché qui permet de sélectionner les actions et ETF par zone géographique, marché ou secteur d’activité. Vous pouvez ajouter les filtres qui vous intéressent.
Libre à vous de tester également le scanner d’obligations et de fonds communs de placement.
Enfin, avec IBKR GlobalAnalyst, vous utilisez les outils World Map Screener ou World Data Screener pour trouver la valeur dans laquelle investir.
Les types de compte disponibles : Compte-titres et PEA
Interactive Broker propose d’ouvrir un compte-titres mais aussi un PEA. Vous pouvez ainsi centraliser vos investissements auprès d’un même courtier tout en profitant des avantages fiscaux du plan d’épargne en actions.
Le PEA d’IBKR est conforme à la réglementation française en matière de frais de transaction. Si vous détenez déjà cette enveloppe auprès d’un autre courtier, vous pouvez demander son transfert.
Le PEA d’Interactive Broker est ouvert aux résidents fiscaux français, âgés de 18 ans. Cependant, contrairement à Saxo, IBKR ne propose pas de PEA-PME.
Retrouvez des alternatives à IBKR dans nos sélections des meilleurs comptes-titres et meilleurs PEA.
La rémunération du cash
Chez Interactive Brokers, votre solde en espèces peut faire l’objet d’une rémunération sous forme d’intérêts. Attention toutefois, IBKR ne verse pas d’intérêts sur les 10 000 premiers dollars présents sur votre compte. À l’inverse, Trade Republic, par exemple, n’impose aucun solde minimum.
Par ailleurs, IBKR applique le taux plein uniquement pour les comptes dont la valeur nette d’actif est supérieure ou égale à 100 000 $.
Le fractionnement d’actions
Vous voulez acheter des valeurs emblématiques comme Apple, LVMH ou Hermès, mais leur cotation est trop élevée pour votre portefeuille ? Avec IBKR, vous pouvez choisir le montant à investir et recevoir des actions fractionnées.
La vente à découvert chez Interactive Brokers
IBKR a développé un système, en libre-service depuis le Portail Client, pour réaliser de la vente à découvert : Securities Loan Borrow (SLB).
Vous pouvez ainsi savoir, en temps réel, quelles sont les actions et les obligations disponibles à la vente à découvert.
Partenariat avec ProRealTime
Interactive Brokers et ProRealTime sont partenaires. Concrètement, cela signifie que vous pouvez lier le logiciel ProRealTime à votre compte de trading IBKR.
Vous bénéficiez alors de toutes les fonctionnalités avancées de la plateforme ProRealTime, d’un chargé de clientèle francophone dédié et d’une assistance administrative en français. Il est également possible de clôturer vos positions par téléphone, sans surcoût.
Pour en savoir plus sur ProRealTime, lisez notre avis complet.
La formation IBKR
IBKRCampus est un centre de ressources en ligne dédié à l’éducation financière et destiné à la fois au grand public et aux professionnels.
Si vous êtes à l’aise en anglais, sachez que vous avez accès aux actualités, à des podcasts ou encore des webinaires sur des thématiques diverses, telles que le trading, les marchés financiers ou l’utilisation des outils.
Les tarifs d’Interactive Brokers
En matière de tarification, il faut s’armer de patience pour décortiquer la grille d’Interactive Brokers. La proposition est moins attractive que l’offre sans commission de XTB, mais elle a le mérite d’être transparente et détaillée, et de rester compétitive, en particulier quand l’on considère l’éventail de produits financiers négociables.
Les commissions par transaction varient en fonction des actifs et des marchés concernés. Voici quelques exemples de frais de courtage.
| Tarif dégressif | Tarif fixe | |
|---|---|---|
| France : actions, ETF, warrants et produits structurés | De 0,015% à 0,05% avec un minimum de 1,25€ par ordre | 0,05% avec un minimum de 3€ ou 1,25€ pour les fractions d’action |
| États-Unis : actions, ETF, warrants et produits structurés | De 0,0005$ à 0,0035$ par action avec un minimum de 0,35$ par ordre ou 0,01$ pour les fractions d’action | 0,005 $ par action avec un minimum de 1$ par ordre ou 0,01$ pour les fractions d’action |
| Options | De 0,25 à 0,90€ par contrat | 1€ par contrat |
| Obligations | De 0,015% à 0,1% par transaction avec un minimum de 2€ | / |
Les tarifs dégressifs supposent de négocier de gros volumes et sont parfois assortis de frais supplémentaires, comme les frais de Bourse ou de compensation. Pour plus de précisions, reportez-vous à la grille tarifaire d’IBKR.
Attention : Interactive Brokers autorise un retrait gratuit tous les mois. Au-delà, vous devrez vous acquitter de 8€ par virement bancaire.
Attention
Interactive Brokers autorise un retrait gratuit tous les mois. Au-delà, vous devrez vous acquitter de 8€ par virement bancaire.
Bon à savoir
IBKR pratique des remises de commissions sur les ETF détenus pendant au moins 30 jours.
Les plateformes de trading d’IBKR
Interactive Brokers propose pas moins de 7 plateformes de trading. Pourquoi autant ? Pour s’adapter aux différents profils d’investisseurs et à leurs habitudes de trading. Voici un tableau récapitulatif pour vous permettre de choisir celle qui vous correspond.
| Débutant | Intermédiaire | Avancé | |
|---|---|---|---|
| WEB | |||
| Portail Client | ✅ | ✅ | |
| MOBILE | |||
| IBKR GlobalTrader | ✅ | ✅ | |
| IBKR Mobile | ✅ | ✅ | |
| IMPACT | ✅ | ✅ | |
| ORDINATEUR | |||
| IBKR Desktop | ✅ | ✅ | ✅ |
| Trader Workstation (TWS) | ✅ | ✅ | |
| IBKR API | ✅ | ||
Le Portail Client sur Web
Le Portail Client correspond à la version web à laquelle vous avez accès gratuitement en phase de test. Il se décline en 13 langues et permet de négocier tous les produits d’investissement à l’exception des produits structurés.
Il est plutôt convivial et intuitif, et vous donne accès :
- à l’analyse d’impact ;
- à l’explorateur de fondamentaux ;
- à une partie des outils d’options ;
- à la disponibilité des titres pour la vente à découvert ;
- aux scanners de marché ;
- aux graphiques avancés et indicateurs.
Les applications mobiles d’Interactive Brokers
Interactive Brokers a développé 3 applications mobiles dont IMPACT pour faciliter la recherche d’entreprises qui partagent vos valeurs.
| IBKR GlobalTrader | IBKR Mobile | IMPACT | |
|---|---|---|---|
| Instruments financiers | Actions, ETF, Options, FCP | Tous | Actions, ETF, Options, FCP |
| Analyse d’impact | ❌ | ✅ | ✅ |
| Explorateur de fondamentaux | ❌ | ✅ | ❌ |
| Scanners de marché | ✅ | ✅ | ✅ |
| Données de marché | ✅ | ✅ | ✅ |
| Graphiques avancés et indicateurs | ❌ | ✅ | ❌ |
| Analyse technique | ❌ | ✅ | ❌ |
IBKR GlobalTrader est l’application simple et intuitive d’Interactive Brokers, qui permet d’investir en quelques clics, comme le propose un concurrent comme Trade Republic. L’avantage ici, c’est que vous avez accès aux 90 marchés proposés par IBKR, au trading mondial d’options, aux actions fractionnées, ainsi qu’au trading overnight.
IBRK Mobile est une application plus complète, pour les investisseurs aguerris. Vous pouvez poursuivre votre stratégie d’investissement et vos analyses techniques en déplacement, et négocier tous types de produits.
Voici la présentation de l’action Nvidia sur IBKR GlobalTrader et sur IBKR Mobile :
Les logiciels de trading d’IBKR
| IBKR Desktop | Trader Workstation (TWS) | |
|---|---|---|
| Instruments financiers | Actions, ETF, Options, FCP, contrats à termes, devises, obligations | Tous |
| Analyse d’impact | ❌ | ✅ |
| Explorateur de fondamentaux | ✅ | ✅ |
| Outils de gestion de portefeuille | ❌ | ✅ |
| Outils de trading | IB SmartRoutingSM | Complet |
| Scanners de marché | ✅ | ✅ |
| Données de marché | Simple | ✅ |
| Graphiques avancés et indicateurs | ✅ | ✅ |
| Analyse technique | ❌ | ✅ |
IBKR propose deux logiciels et une API que nous avons volontairement laissée de côté, car elle s’adresse à des professionnels. ProRealTime utilise, par exemple, l’API d’IBKR pour connecter son logiciel à la plateforme TWS d’IBKR. Les utilisateurs bénéficient alors des avantages procurés par les deux plateformes.
Trader Workstation (TWS), c’est la plateforme historique d’IBKR qui réunit toutes les fonctionnalités dont pourraient avoir besoin des teneurs de marchés, des traders plus expérimentés ou des clients institutionnels.
IBKR Desktop est, quant à elle, une plateforme plus accessible. C’est la dernière nouveauté d’Interactive Brokers. Le courtier l’a d’ailleurs conçue comme une version originale avec les fonctionnalités les plus populaires de TWS. Elle s’adresse à tous les investisseurs, quel que soit leur niveau.
Les fonctionnalités d’IBKR Desktop
Avec un design renouvelé, IBKR Desktop est désormais disponible, mais Interactive Brokers prévoit des mises à jour à venir, comme la prise en charge Linux ou les données de marché Level II.
La plateforme regroupe de nombreuses fonctionnalités intéressantes et, notamment, le MultiSort screener, l’explorateur de fondamentaux ou le Strategy Builder.
MultiSort screener
Le market screener d’IBKR est un outil puissant composé d’une base de données de 70 000 titres. Vous sélectionnez autant de filtres que vous le souhaitez et vous obtenez un résultat pertinent avec une bonne vitesse d’exécution.
Le passage d’ordre
Interactive Brokers possède une multitude de possibilités en matière de passage d’ordre. Sur IBKR Desktop, la saisie est rapide et paramétrable.
Explorateur de fondamentaux
Cette interface regroupe des informations sur le profil de plus de 30 000 entreprises, les notations d’analystes, les bilans financiers, les comparaisons sectorielles, les tendances historiques… un ensemble de données indispensable à votre prise de décision.
L’analyse graphique
Comme tous les logiciels de trading, IBKR Desktop propose son outil graphique avec la possibilité d’utiliser des indicateurs et des outils de tracé avancés. Il faut prévoir de passer un peu de temps pour la prise en main de toutes ces options.
Strategy Builder
Cette fonctionnalité permet de construire des stratégies d’options plus complexes. Elle prépare automatiquement l’ordre d’achat et/ou de vente que vous pouvez exécuter immédiatement ou pas.
Avis et témoignages Clients
Sur Trustpilot, IBKR a une note moyenne de 3,0 sur 5 sur 2 976 avis, avec 43% d’avis 5 étoiles.
Les commentaires positifs mettent en avant la qualité de l’application, l’offre d’instruments financiers et le niveau des frais.
Mais, certains utilisateurs trouvent que la prise en main de la plateforme est complexe. Ils déplorent également la lenteur du service client.
Interactive Brokers : Ce qu’il faut retenir !
Les débuts avec Interactive Brokers peuvent se révéler compliqués. En effet, pour prendre toute la mesure de l’offre de ce courtier, il faut y consacrer un peu de temps. De même, choisir la bonne plateforme de trading parmi les différentes solutions n’est pas toujours évident.
Néanmoins, une fois passé ce cap, vous avez accès à un monde de possibilités tant en matière d’instruments financiers que d’outils d’investissement. Vous pouvez vous essayer à différents marchés et changer de plateforme à mesure que vous vous perfectionnez.
De plus, IBKR reste un poids lourd du secteur qui affiche une belle solidité financière et les marchés ne s’y trompent pas, si on se fie à la progression de son cours sur 5 ans.
Lead Copywriter chez Syntax Finance, Audrey possède un diplôme d’études comptables et financières (DECF) et une expérience professionnelle de plus de 15 ans dans les secteurs bancaire et comptable.
